مزیت خرید طلا در بورس

خرید طلا بهتر است یا بیت کوین؟ در کدام یک سرمایه گذاری کنیم؟

جواب این سوال میتواند به درگیریهای ذهن شما، شغل، تجربه ها، مقدار نقدینگی، سن ، تحصیلات و . داشته باشد ولی جمع بندی تمام اینها و خواندن مطالب زیر میتواند در تصمیم گیری کمک شما باشد ولی همیشه پیش از هر گونه سرمایه گذاری، خودتان به شکل مستقل تحقیق و نتیجه گیری کنید.

ارزش بیت کوین از قدیم تا حالا

وقتی بگوییم قدیم بیت کوین، منظورمان خیلی قدیم نیست چون بیت کوین از سال 2010 عرضه شد ولی قیمت آن تا قبل از سال 2020 چنان رشد کرد که ارزش هر دلار در مقابل بیت کوین با کاهش 99.9% روبرو بوده است و در طول سال 2020 سه برابر شده است و رشد مداوم را نشان داد، حتی زمانی که بورس به شدت درگیر بیماری همه گیر Covid-19 شد. با تضعیف دلار آمریکا ، بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه محبوب همچنان توجه بیشتری را به خود جلب کردند زیرا سرمایه گذاران سنتی به دنبال متنوع سازی سبد سهام خود و دریافت بازده بیشتری از سرمایه گذاری‌های خود هستند و در سال 2021 هم رشد قیمتی بیت کوین متوقف نشد و از حدود 20 هزار دلار به حدود 60 هزار دلار در می 2021 رسید ولی همراه با کمی اصلاح و نوسان به حدود 40 هزار دلار افت کرد و در ادامه راه با فراز و نشیب هایی ارزش خود را حفظ کرد و باید ببینیم در ادامه چه خواهد شد.

فلز طلا در مقابل طلای دیجیتال (بیت‌کوین)
صلا برای صدها سال، یک پناهگاه امن مالی محسوب می‌شد، در حالی که بیت کوین کمی بیشتر از یک دهه است که عرضه شده. چرا سوال اینکه طلا بهتر است یا بیت کوین به یک چالش مبدل شده ؟
ارزش تمام طلاهای جهان چقدر است؟ در حال حاضر بازار طلا در جهان بیش از 11 تریلیون دلار است.

ارزش بیت کوین چقدر است؟ در حال حاضر ارز مارکت کپ این ارز دیجیتال بیش از 700 میلیارد دلار و ارزش تمام ارزهای دیجیتال با مزیت خرید طلا در بورس مزیت خرید طلا در بورس هم بیش از 2 تریلیون دلار است. با یک حساب سر انگشتی متوجه میشوید که ارزش بیت کوین به همراه سایر ارزهای دیجیتال تازه از راه رسیده به بیش از 20% بازار طلا رسیده است.
اما این رقابت درباره اندازه نیست. سوالی که پیش می آید این است که طلا و بیت کوین چقدر به رشد و بزرگ شدن سرمایه گذاری در بازار کمک میکنند؟ در اینجا یک برنده مشخص داریم. بیت کوین رشد عجیبی داشته (رشد قیمت از چند سنت تا چندین هزار دلار) در حالی که طلا با رشد تقریبا ثابت در حد 23 درصد افزایش، از بیت کوین جامانده است.

طلا بخرید یا بیت کوین؟
آیا بیت کوین می تواند جایگزین طلا شود؟ رائول پال ، مدیر سابق صندوق گلدمن ساکس(بانک سرمایه‌گذاری) گفت: « طلا می تواند در سه تا پنج سال آینده سه تا پنج برابر افزایش یابد . در حالی مزیت خرید طلا در بورس که من فکر می کنم بیت کوین در همان بازه زمانی می تواند به یک میلیون دلار برسد.»
به طور سنتی در جریان عدم اطمینان ژئوپلیتیک و اقتصادی ، ما شاهد سرازیر شدن پول به بازار هایی مانند نقره و طلا هستیم ، اما عرضه محدود 21 میلیون دلاری بیت کوین ، آن را به یک ذخیره ارزشی و نوعی «طلای دیجیتال» تبدیل می کند.
به گفته اریک دموت ، مدیر عامل Bitpanda(کارگزار خرده فروشی برای ارزهای دیجیتالی) ، نظر خود را در مورد بیت کوین به سایت ایندیپندنت داد:
« ما می بینیم که بیت‌کوین به عنوان بخشی از سرمایه‌گذاری توصیه شده برای سرمایه گذاران نهادی و بانک های سرمایه گذاری ظاهر شده است. این نشان می دهد که این دارایی در جهان سرمایه گذاری تا چه اندازه مهم شده است. در حال حاضر ، ما شاهد افزایش چشمگیر مشتریان خرده فروشی جدید مزیت خرید طلا در بورس هستیم که روزانه وارد بازار می شوند . بیت کوین در آستانه تبدیل شدن به طلا قرن بیست و یکم است.»

برای نتیجه گیری و جواب دادن به سوال هنوز زود است و باید این دو را با هم مقایسه کنیم:

شباهت ها و تفاوت های طلا و بیت کوین

• ✅ محدودیت و کمیابی کالا یک ارزش است

هم طلا و بیت کوین منابعی کمیاب و با قدرت نقدشوندگی خوبی همراه هستند. مقدار محدودی بیت کوین وجود دارد و همه 21 میلیون بیت کوین تا سال 2140 در گردش خواهند بود. در حالی که تنها 21 میلیون بیت کوین وجود دارد ، هنوز معلوم نیست که تمام طلای جهان کی از زمین استخراج می شود. طلا یک دارایی ملموس و فیزیکی است که قابل جابه‌جایی بوده و این امکان را برای سرمایه‌گذار فراهم می‌کند که به صورت ناشناس خرید و فروش شود و بیت کوین هم با امکان ناشناس ماندن هویت خریدار و فروشنده یک مزیت عالی ایجاد کرده است.

طلا یک سیستم موثر برای تجارت دارد و با سفارشات و تحویل آنلاین در دهه اخیر مواجه شده ایم با این حال هزینه حمل و نقل طلا از جهت تامین امنیت انتقال و جابجایی کمی گران است در نقطه مقابل، سفارش، مبادله و انتقال بیت کوین به سراسر جهان، بسیار راحت و در مقابل طلا بسیار ارزان تر است استخراجش هم به قیمت بسیار پایین تری نسبت به طلا ممکن است. یک مزیت دیگر بیت کوین نسبت به طلا این است که میتوانید از کیف پول بیت کوین خود نسخه ی پشتیبان بگیرید و آن را در چند محل نگهداری کنید تا مثلا زلزله، سیل، آتش سوزی و اینگونه موارد نتواند آن را از بین ببرد ولی این نسخه ها نباید به دست کسی جز خودتان کشف شود.

• ✅ فساد در معامله و ایمنی در نگهداری

فساد در معامله یا انتقال طلای تقلبی سخت است و فساد بیت کوین به دلیل الگوریتم های پیچیده و ماهیت غیرمتمرکز رمزگذاری شده آن نیز دشوار و تقریبا غیر ممکن است. با این حال، هکرها توانستند در فروردین 1400 مبلغ 350 میلیون دلار بیت کوین (به ارزش قیمت روز) از صرافی بایننس به سرقت ببرند البته در فروش آن مشکل زیادی دارند و شبکه در حال رصد است.

از طلا در طول تاریخ در بسیاری از کاربردها در زیورآلات و وسایل لوکس تا کاربردهای تخصصی در پزشکی ، الکترونیک و غیره استفاده شده است. این نیازهای قابل ماندگار بشر، قابل پیش بینی است.
از طرف دیگر، بیت کوین آگاهی از فناوری بلاکچین را به ارمغان آورده و ارزش آن را بیش از اهداف سرمایه گذاری ثابت کرده است. همچنین به عنوان ابزاری برای افراد فاقد دسترسی به زیرساخت های بانکی و ابزارهای سنتی تأمین مالی مانند اعتبار استفاده می شود. در مقابل ارزش ذاتی طلا، متاسفانه بیت کوین هیچ ارزش ذاتی ندارد و پشتوانه آن فقط اعتماد جهانی است.

مورد مهم دیگری که باید به آن توجه شود نوسان است. در حالی که معامله گران معمولاً نوسان را دوست دارند ، سرمایه گذاران از آن متنفر هستند. آیا بیت کوین به اندازه کافی بالغ شده است که بتواند به عنوان یک دارایی امن شناخته شود؟
اکنون ، حتی اگر بیت کوین در بالاترین سطح تاریخی خود قرار داشته باشد ، هنوز یک ابزار بی ثبات است. ببیت کوین در سال 2018 پس از رسیدن به تقریباً 20 هزار دلار به 4000 دلار کاهش یافت که در یک سال 80 درصد افت داشت. در سال 2020 ، ناظر بر افزایش 300 درصدی و رسیدن به قیمت 20 هزار دلار بودیم و در سال 2021 با رسیدن به قیمت تاریخی 60 هزار دلار، پس از مدت کوتاهی شاهد نزول به قیمت حدود 35 هزار دلار هم بوده ایم.
این نوع نوسانات بیشتر مناسب معاملات کوتاه مدت و میان مدت است تا سرمایه گذاری بلند مدت. از طرف دیگر ، طلا نوسانات محدودتری را ارائه می دهد ، اما طبق استانداردهای سال 2020 هنوز بسیار بی ثبات است و نسبت قیمت معکوس آن با نفت (طلای سیاه) کمی دلخوری می آورد ولی باید توجه داشت که طلا و بیت کوین، هر دو سرمایه گذاری سوداگرایانه هستند.

اگرچه بیت کوین می تواند بازدهی بیشتری به شما ارائه دهد ، اما نوسانات آن به دست آوردن اعتماد برای ورود به سیستم را دشوار می کند. این امر باعث می شود که بیت‌کوین بیشتر برای تجارت به جای سرمایه گذاری ، شاخص خوبی باشد. حتی در این صورت ، باید بیت کوین را با مجموعه کاملی از ابزارهای مدیریت ریسک معامله کرد.
آیا بیت کوین سهم طلا از سرمایه گذاری های جهانی را می خورد و به روند صعودی خود ادامه می دهد؟ زمان مشخص خواهد کرد ، اما با ورود بازیکنان جدید به بازار ، قطعاً می توان نوسانات بیشتری را برای بیت کوین پیش رو ، با سود زیاد ، پیش بینی کرد.

چالش های یک تریدر ارزهای دیجیتال

توکن های با پشتوانه طلا

بازار ارزهای دیجیتال از ذائقه طلا دوستان و صنف طلا هم غافل نشده و توکن هایی با پشتوانه طلا ارائه کرده است این توکن ها در استرالیا طرفداران زیادی دارد و کار خرید و نگهداری طلا را در موبایل، راحت کرده است، قیمت این توکن ها با قیمت و ارزش بازارهای طلا نوسان پیدا میکند و ضمن اینکه قابل معامله مانند سایر ارزهای دیجیتال است در مراکز خاصی هم قابل انتقال و تحویا گرفتن مابه ازای آن طلا است.

دسته بندی ارزهای دیجیتال - توکن های با پشتوانه طلا

XAUT تتر گولد	PAXG پکس جی	DGX دیجیکس

PMGT
Perth Mint

با کلیک روی هر لوگو هریک از ارزها میتوانید مشخصات کامل و قیمت آنها را دریابید

🔶 نتیجه گیری

شخصیت شما خیلی مهم تر است یعنی اگر شخصیت معامله گر دارید و به دنبال کسب سریع سود هستید ، بیت کوین می تواند مورد کوتاه مدت خوبی برای تجارت باشد. اما اگر شخصیت سرمایه گذار دارید و می خواهید سبد سهام خود را متنوع کنید و از طریق یک دارایی امن و پناهگاه سنتی تجارت کنید ، طلا همیشه انتخاب خوبی است، تحلیلگران انتظار دارند که قیمت دلار آمریکا در چند سال آینده با کاهش چشم گیری روبرو شود، بنابر این می‌توان اینگونه برداشت کرد که به مرور زمان ارزش دلاری هر گرم طلا افزایش پیدا کند و طلا به عنوان یک ذخیره‌ کننده ارزش قابل اعتماد و نقد شونده، مورد استقبال فراوانی قرار بگیرد.

از سوی دیگر سرمایه‌گذاری و خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به معنای سرمایه‌گذاری در یک انقلاب فراگیر تکنولوژیک محسوب می شود از طرف دیگر ارزش و نرخ سود طلا تحت تاثیر تصمیمات دولتی نیست.

ولی با تمام این موارد گفته شده، ریسک ذات سرمایه گذاری است و اگر اصلا توان یا حوصله ریسک ندارید وارد هیچکدام نشوید.

و باز هم اگر دل در دلتان نیست و نگران کاهش ارزش نقدینگی خودتان هستید بهتر است بگوییم که هر دو برای سرمایه گذاری بلندمدت خوب هستند و بهترین گزینه این است در هر دو سرمایه گذاری کنید. بخشی از دارایی تان را به طلا اختصاص بدهید و بخشی را هم به خرید بیت کوین اختصاص دهید. و البته برای محافظت از آنها اطلاعات کافی کسب کنید.

در شبکه هاي اجتماعي همراه ما باشيد :

شامل آموزش، اخبار فاندامنتال ، تحلیل های روز ارزهای ديجيتال

سرمایه‌گذاری در بازار سکه

با توجه به شرایط کنونی که در ایران ارزش ریال به شدت کاهش یافته، افراد به شیوه های متفاوتی سرمایه‌گذاری را انجام میدهند. بعضی افراد همزمان با کاهش ارزش ریال به بازار طلا و دلار روی می آورند. سرمایه‌گذاری در بازار سکه ریسک زیادی به همراه دارد اما همچنان در بین فرصت های سرمایه‌گذاری، یک فرصت بسیار پرطرفدار محسوب میشود.

برای سرمایه‌گذاری در این بازار پر ریسک ابتدا باید دانش و مهارت خاصی را کسب کرد. افرادی که در این بازار هوشمندانه عمل کردند، پس از مدتی سرمایه‌دار بزرگی شدند و در مقابل افراد زیادی هم ضرر کردند و این بازار را برای همیشه ترک کردند. اما چطور می توان در این سرمایه‌گذاری موفق عمل کرد؟

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار سکه

نقدشوندگی بالا

بازار سکه در حال حاضر بستری است که در آن می توان سکه ها را در مدت زمان کوتاهی خرید وفروش کرد و پول آن را نقد کرد.

رشد و بازدهی بالا

یکی از مهم ترین مزیت های این بازار رشد و بازدهی بالایی است که در مدت زمان کمی از خود نشان داده است. برای ورود به آن هم نیاز به سرمایه بزرگی نیست. سرمایه گذار میتواند از سکه های چند گرمی سرمایه‌گذاری را شروع کند.

امکان خرید و فروش تلفنی

در حال حاضر می توان خرید و فروش سکه ها را بصورت تلفنی و از طریق صرافی های معتبر انجام داد. این خودش یک مزیت مهم محسوب میشود. چراکه برای سرمایه‌گذار کار را خیلی راحت تر میکند.

رشد سرمایه در بازه طولانی مدت تضمینی است

گاهی اوقات شاهد رکود در بازار سکه و حتی نوسانات منفی در آن هستیم. یک ویژگی اصلی این بازار، نوسانات جهشی مثبت است. بازار سکه در درازمدت نرخ رشد حداقلی را برای سرمایه‌گذاران فراهم میکند. ازاین‌رو سرمایه‌گذاری در بازار سکه در طولانی‌مدت رشد تضمینی سرمایه شما را به همراه دارد.

معایب سرمایه‌گذاری در بازار سکه

1.ریسک پذیری بالا در مدت زمان کم

در دراز مدت بازار سکه ریسک بسیار کمی دارد اما در بازه زمانی کوتاه این ریسک بسیار بیشتر است و ممکن است سرمایه افراد را دچار زیان شود.

2. شرایط نگهداری سخت

در بانک های بزرگ سطح کشور صندوق های امانتی وجود دارد که می توان برای نگهداری سکه از آن ها استفاده کرد. اما باز هم با این وجود نگهداری از سکه یکی از چالش های بزرگ این بازار به شمار میرود. همچنین امکان به سرقت رفتن آن توسط دزدان هم یکی دیگر ازچالش هایی است که همواره سرمایه‌گذاران با آن روبرو هستند. در ادامه مقاله راه حلی برای حل این مشکلات بیان می‌کنیم.

3. تأثیرپذیری زیاد از اخبارسیاسی

یکی دیگر از معایب سرمایه‌گذاری در بازار سکه تاثیر پذیری این بازار از اخبار سیاسی روز جهان است. هر خبری مثل جنگ یا صلح می تواند بر نوسانات قیمت بازار سکه تاثیر گذارباشد.

4. تأثیرپذیری زیاد از جو روانی عموم

بازار سکه علاوه بر اخبار سیاسی از اخبار بد اجتماعی مثل خبر سیل یا زلزله هم تاثیر پذیر می باشد. بعد از شنیدن خبر سیل و زلزله، معمولا مردم اقدام به فروش سکه های خود می‌کنند، به همین دلیل با کاهش شدید قیمت آن روبرو میشویم.

مقایسه سرمایه‌گذاری در بازار سکه با دیگر بازارها

بازار سکه در ایران همیشه جزو پر رونق ترین بازار های مالی بوده وهست. اما رشد بازار هایی مثل املاک و خودرو و سایر بازارها در بازه های زمانی مختلف صعودی یا نزولی بوده است. دلایل پر رونق بودن این بازار از گذشته تا به کنون چه بوده است؟

سکه این قابلیت را دارد که ارزش پول شما را در برابر تورم حفظ کند.

بسیاری از افراد از سکه بعنوان مهریه خود استفاده میکنند به همین دلیل همیشه تقاضا برای آن وجود دارد.

نرخ رشد سکه طی 10 سال اخیر بسیار بالا بوده است. بطوریکه بعد از بازار بورس بیشترین میزان بازدهی را در طی این سالها داشته است. این آمار نشان میدهد مردم ایران به این بازار به شدت اطمینان دارند.

هدف از سرمایه‌گذاری در بازار سکه چیست؟

1.یک پشتوانه مالی به حساب می‌آید

سکه همیشه بعنوان یک پشتوانه مالی برای آینده به حساب می آید. این امر باعث میشود تا اکثر سرمایه گذاران تمایل به سرمایه‌گذاری در این بازار نیز داشته باشند.

2. سرمایه‌گذاری بلند مدت، سود تضمینی

سرمایه‌گذاری در این بازار اگر به صورت بلند مدت انجام شود، می تواند بصورت تضمینی سود قابل توجهی مزیت خرید طلا در بورس را برای سرمایه‌گذاران بوجود بیاورد. اگر سرمایه‌گذاران شرایط لازم برای انجام یک سرمایه‌گذاری بلند مدت را داشته باشند، این بازار فرصت بسیار خوبی به شمار میرود. اگر برای دید بلندمدت وارد بازار سکه شده‌اید این انتظار را باید داشته باشید که به‌طور متوسط هرساله سرمایه خود را در این بازار ۱٫۵ تا دو برابر نمایید. البته اگر به اندازه کافی صبور باقی بمانید.

3. سرمایه‌گذاری کوتاه مدت، حفظ ارزش پول

سرمایه‌گذاری کوتاه مدت در این بازار نیز دارای مزایایی است. یکی از این مزایا حفظ ارزش پول شما در برابر نوسانات قیمت‌هاست. مثلا فرض کنید شما قصد خرید خانه دارید. اگر همان مقدار پولی که در دست دارید را سکه بخرید، پول خود را از نوسانات قیمت ها در امان نگه داشتید.

بکار بردن تکنیک هایی خاص برای سود بیشتر

زمانی که میخواهید سکه های خود را در بازه زمانی کوتاهی خرید و فروش کنید، میتوانید ارزش ذاتی سکه را با قیمت فعلی آن مقایسه کنید.

4. جهت تنوع در سبد سرمایه

برای اینکه سرمایه‌گذاران ریسک کمتری را متوجه شوند، باید سبدی از سهام در اختیار داشته باشند. برای این کار میتوانند از سکه بعنوان بخشی از این سبد استفاده کنند.

نقش دولت در کنترل قیمت سکه

دولت همیشه سعی دارد با بعضی سیاست های خاص خود بازار سکه را به دست بگیرد و آن را متعادل نماید. از جمله فعالیت هایی که دولت برای این کار انجام داد میتوان به سامانه‌ای کردن قیمت دلار و سکه، ارائه محدودیت در حداکثر سکه قابل خریداری و اخذ مالیات از فعالین این بازار اشاره کرد.

برای سرمایه‌گذاری در بازار سکه چه اصولی را رعایت کنیم؟

1.برای سرمایه‌گذاری در این بازار ابتدا باید قصد و نیت خود را از این کار مشخص کنید. اگر قصد سرمایه‌گذاری‌های چند هفته‌ای و یا چندساله را دارید استراتژی‌های ورود به بازار سکه متفاوت خواهند بود.

2.نکته دوم برای سرمایه‌گذاری در این بازار این است که شما باید توانایی تشیص زمان مناسب برای خرید سکه را داشته باشید. مثلا در نزدیکی ایامی مانند عید سال نو، عیدهای مذهبی، کریسمس و مراسم‌هایی از این دست و دوره‌هایی که عروسی‌ها در آن رواج دارد، زمان مناسبی برای ورود به بازار سکه نخواهد بود. زیرا در این بازها تقاضا برای این کالا افزایش یافته و درنتیجه قیمت‌ها می‌توانند در بالاترین حد خود باشند.

3. زمانی که قصد دارید سکه بخرید، میتوانید سایت های معتبر قیمت طلای جهانی را بررسی کرده و درست در زمان هایی که قیمت سکه روند نزولی پیدا کرد، اقدام به خرید آن کنید.

روش های سرمایه گذاری در بازار سکه

روش فیزیکی

این روش یکی از متداول ترین روش هایی است که از گذشته تا به اکنون از آن استفاده شده است. اما همیشه متداول ترین بهترین روش نخواهد بود.

خرید سکه از بازار بورس کالا

شما میتوانید بجای خرید از بازار فیزیکی، از بازار بورس کالا سکه خریداری کنید. این روش معضل نگهداری از سکه و به سرقت رفتن آن را به خوبی حل میکند. همچنین امکان تقلب و کلاه برداری در آن نیز به هیچ عنوان وجود نخواهد داشت. پشتوانه این برگه‌های سهام، سکه‌های فیزیکی واقعی است که هر زمان تمایل داشته باشید می‌توانید سکه‌های خود را تحویل بگیرید. بطور کلی خرید سکه از طریق بازار بورس کالا نسبت به خرید از بازار فیزیکی از مزیت های زیادی برخوردار است.

اگرشما هم قصد دارید خرید سکه را از طریق بازار بورس کالا انجام دهید، ابتدا باید بدانید بورس کالا چیست؟ و شرایط خرید و فروش در آن چیست؟

صندوق طلا چیست؟ مزیت و نحوه سرمایه‌ گذاری صندوق طلا چگونه است؟

صندوق طلا امروزه یکی از راهکار مهم سرمایه‌گذاری برای عموم مردم شناخته می‌شود که البته متخصصان و حرفه‌ای‌های بازار نیز از سودهای خوب این صندوق‌ها چشم‌پوشی نکرده‌اند.
طلا عنصری است که از گذشته‌های دور تا به امروز موردتوجه بسیاری از مردم بوده است. طلا به سبب کم یاب بودن ارزش بالاتری پیدا کرد و این ارزش رفته‌رفته تبدیل به یک شاخص اقتصادی شد. نکته جالب‌تر اینجاست که در اقتصاد هر چیزی روزی ارزش خود را از دست می‌دهد اما طلا همچنان باقدرت پیش می‌رود و تقریباً هیچ‌گاه ارزش واقعی خود را از دست نداد. حتی درزمانی که دیگر طلا به‌عنوان یک ارز مبادلاتی شناخته نشد و یا در دورانی که ارزهای مبتنی بر طلا را از دور اقتصاد خارج کردند هم همچنان طلا توانست مبتنی بر ارزش ذاتی خود در بازار و اقتصاد به‌عنوان یک شاخص اساسی و مهم مطرح بماند.

بنابراین عملاً مسئله کاربردهای اقتصادی و نیازهای کاربر در مورد طلا چندان صدق نمی‌کند. علت این موضوع نیز تنها و تنها ذات باارزش طلاست. تمام این تعاریف ما را به این نقطه می‌رساند که طلا و هر چیزی که وابسته به آن باشد مانند صندوق طلا می‌تواند سرمایه‌گذاری نسبتاً پرسود و مطمئنی باشد. در طول تاریخ نیز مشخص‌شده است که در دوره‌های رکود اقتصادی بزرگ جهان این طلا بود که جزیره امن سرمایه‌گذاران محسوب می‌شد! در ادامه دراین‌باره بیشتر صحبت خواهیم کرد.

صندوق طلا یا سرمایه‌گذاری فیزیکی؟

همه ما به‌خوبی با فواید سرمایه‌گذاری بر روی طلا اطلاع داریم. درواقع شما می‌دانید که طلا به‌عنوان یک عنصر باارزش بازدهی عالی برای هر سرمایه‌گذاری دارد و این موضوع در کنار نقد شوندگی بالا باعث شده است که اطمینان بیشتری در معاملات داشته باشیم؛ بنابراین طلا هم به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری و هم به‌عنوان یک سپرده‌گذاری می‌تواند مطرح شود.

خرید فیزیکی طلا به شکل‌های مختلف مانند سکه و طلای مزیت خرید طلا در بورس زینتی، طلای آب‌شده و … صورت می‌گیرد. حرکت کلی تمام شکل‌های طلا به یک صورت است اما در جزئیات میان این‌ها اختلافات نسبتاً زیادی وجود دارد. مثلاً بسیاری بیشتر دوست دارند که سکه را به‌عنوان محل سرمایه‌گذاری انتخاب کنند؛ زیرا هیچ هزینه ساخت و اجرتی پرداخت نمی‌شود و در خریدوفروش باقیمت روز حرکت می‌کنند. برخی نیز دوست دارند علاوه بر سرمایه‌گذاری استفاده‌های دیگری نیز از طلا داشته باشند در این صورت طلای زینتی را انتخاب می‌کنند؛ اما چه کسانی سراغ صندوق طلا می‌روند؟

درواقع سؤال اصلی این است که مزیت خرید صندوق طلا چه می‌تواند باشد که می‌تواند کاری کند تا سرمایه‌گذاران به‌جای خرید فیزیکی طلا اقدام به خرید این صندوق‌ها کنند؟ آیا مفاهیمی مانند بازدهی صندوق طلا، نقد شوندگی صندوق طلا و حتی ریسک صندوق طلا نسبت به خرید فیزیکی به ما این اجازه را می‌دهد که به‌جای خرید فیزیکی صندوق طلایی مانند صندوق طلای گوهر را انتخاب کنیم؟ نظر شما چیست؟

صندوق طلا چیست؟

همان‌طور که گفته شد سرمایه‌گذاری بر روی طلا به شکل سنتی از طریق خرید و نگهداری فیزیکی آن امکان‌پذیر است. کاری که امروز نیز بسیاری از ما از آن استفاده می‌کنیم. درواقع در اینجا قرار نیست برای بیان مزیت خرید صندوق طلا دست به تخریب روش خرید فیزیکی طلا بزنیم اما چیزی که وجود دارد این است که عملاً نگهداری فیزیکی طلا ریسکی است که توسط صندوق طلا این ریسک حذف‌شده است.

صندوق طلا این امکان را به سرمایه‌گذار می‌دهد تا سرمایه‌گذار بتواند به‌صورت غیرمستقیم و به‌دوراز خطراتی مانند دزدی و … امکان خریدوفروش طلا را به دست بیاورد؛ بنابراین شما به ازای خرید هر واحد سرمایه‌گذاری صندوق طلا مانند صندوق طلای گوهر اوراقی خواهید داشت که نشان می‌دهد شما بر روی بازار طلا سرمایه‌گذاری داشته‌اید؛ بنابراین با افزایش انس جهانی و قیمت دلار درواقع این ارزش صندوق طلا است که افزایش پیدا می‌کند.

به نظر شما معامله‌گران بازار طلای آب‌شده شنبه‌ای چه خصوصیاتی دارند؟ جواب این پاسخ در این مقاله قرار داده شده است.

پاسخی دیگر به سؤال صندوق طلا چیست!

نکته مهمی که درمورد صندوق طلا وجود دارد این است که صندوق طلا یک نوع صندوق سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود؛ یعنی این‌که شما سرمایه خودتان را وقتی به این صندوق‌ها می‌سپارید آن‌ها با استفاده از متخصصین اقتصادی که دارند بر روی بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و معمولاً سعی می‌کنند که درمجموع سود بالایی به دست بیاورند.

در کلام ساده‌تر صندوق‌ها با این تفکر ایجادشده‌اند که سرمایه‌ی کسانی را که اطلاعات زیادی از دنیای اقتصادی ندارند یا فرصت چندانی برای مدیریت مستقیم این سرمایه ندارند و یا حتی برای کسانی که دوست دارند بخشی از سرمایه را درجایی مطمئن و البته پرسود نگهداری کنند را بگیرد و به‌جای آن‌ها در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها انواع مختلف دارند و معمولاً بر اساس محل سرمایه‌گذاری تقسیم‌بندی می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری که بر روی طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند را صندوق طلا می‌نامند. البته این صندوق‌ها نیز برای داشتن اطمینان بیشتر معمولاً ۵ تا ۱۰ درصد از سرمایه کل را بر روی صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند تا از بازگشت سرمایه مطمئن باشند.

این تعریفی نسبت آکادمیک از صندوق طلا به ما نشان می‌دهد که عملاً این صندوق‌ها بر اساس یک بنیاد مهم در اقتصاد پایه‌گذاری شده است. بنیادی که نشان می‌دهد تنها متخصصین و کسانی که اقتصاد و بازارهای سرمایه‌گذاری را می‌شناسند می‌توانند در آن موفق شوند. در کلام ساده‌تر برخی اقتصاد را مانند یک بازی قمار و شانس می‌دانند اما واقعیت امر این است که اقتصاد چیزی جز تحلیل نیست. حتی بازار مطمئن و کم نوسان سکه و طلا نیز بدون تحلیل می‌تواند خطرناک‌ترین اتفاق برای انسان‌ها باشد. چه بسیار انسان‌هایی که با سرمایه‌گذاری غلط در این بازارها سرمایه‌ی خود را باخته‌اند.

میداس سرمایه در یک مقاله ای درباره انواع سکه بهار آزادی در بازار توضیحات کامل را شرح داده است، پیشنهاد میکنم به این صفحه مراجعه کرده و اطلاعات لازم را کسب نمایید.

ریسک صندوق طلا چیست؟

بنابراین تا اینجای کار دانستیم که عملاً صندوق‌های مختلف مانند صندوق طلا برای این ایجادشده‌اند که افراد عادی و کسانی که اطلاعات چندانی از بازار سرمایه‌گذاری ندارند از سود این بازارها عقب نمانند؛ اما این دلیل نمی‌شود که خود اقتصاددان‌ها و سرمایه‌گذاران نسبت به استفاده از این صندوق‌ها بی‌اعتنا باشند. درواقع بازدهی صندوق طلا به‌اندازه‌ای است که عملاً خود سرمایه‌گذاران حرفه‌ای را نیز نسبت به استفاده از آن ترغیب کند.

اما نکته مهمی که وجود دارد این است که دنیای سرمایه‌گذاری دنیای ریسک است. درواقع شما هیچ‌چیز در دنیای اقتصاد نمی‌توانید پیدا کنید که صفر یا صد باشد. به بیان بهتر باوجود این‌که طلا عنصری باارزش است و همیشه سودآوری دارد و صندوق طلا به‌نوعی طراحی‌شده است که این سودآوری را در بهترین شکل در اختیار سرمایه‌گذاران قرار بدهد اما واقعیت امر این است صندوق طلا نیز ریسک‌های خاص خودش را دارد. مهم‌ترین ریسکی که این صندوق‌ها همراه خوددارند مسئله زمان است.

درواقع طلا عنصری در اقتصاد محسوب می‌شود که نوسان کمتری نسبت به انواع دیگر بازارها دارد؛ بنابراین برای کسب سود مناسب نسبتاً باید زمان بیشتری را سپری کرد. ازاین‌رو ریسک مهم این سرمایه‌گذاری در نسبت سود به زمان است. به گفته بزرگی در دنیای اقتصاد هر چیزی روزی سودآوری خودش را خواهد داشت، اما مهم این است که زمانی که زنده‌ایم به این سود برسیم! اما با توجه به وضعیت اقتصادی امروز دنیا و ایران به نظر می‌رسد نوسان‌هایی که بر روی انس جهانی و قیمت دلار می‌شود به‌اندازه‌ای است که بتواند سرمایه‌گذاران را ترغیب به سرمایه‌گذاری در این بازار کند.

مزایایی که صندوق‌های طلا دارند

نقد شوندگی، روان بودن معاملات و ­کارمزد پایین معاملات از جمله مزایای صندوق‌های سرمایه گذاری طلا هستند.

به گزارش بیداربورس به نقل از خبرگزاری صداوسیما، همایون دارابی، کارشناس بازار سرمایه درباره صندوق‌های سرمایه گذاری طلا در بورس کالا گفت: این صندوق‌ها در سپرده کالایی سکه طلا سرمایه گذاری می‌کنند که مزیت‌هایی در مقایسه با خرید فیزیکی سکه دارد.

وی افزود: روان بودن معامله، هزینه پایین معاملات از جمله این مزیت هاست، در حالی که خرید سکه فیزیکی هزینه معامله بالایی دارد و ممکن است حتی در مقاطعی صاحب این کالا نتوانید آن را در بازار به فروش برساند.

این کارشناس اضافه کرد: خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری طلا مشکلات مربوط به نگه داری فیزیکی سکه یا طلا و حمل و نقل و مشکل ایمنی آن را ندارد.

همایون دارابی همچنین با بیان اینکه سپرده‌های کالایی از جمله اوراق جدیدی هستند که در اقتصاد ایران مطرح شده اند، گفت: بر اساس این ابزار ، تولید کننده یا دارنده کالا ، کالای خود را به یک انبار رسمی مورد تایید بورس کالا می‌سپارد و گواهی سپردن جنس را دریافت می‌کند‏، در این حالت کالای فیزیکی موجود در انبار به صورت کاغذی در می‌آید و قابل معامله است.

دارابی ، گواهی‌های سکه بهارآزادی را نمونه شناخته شده از این سپرده‌های کالایی برشمرد و افزود: افرادی که سکه بهار آزادی دارند این گواهی‌ها را به خزانه‌های اعلام شده در نزد برخی از بانک‌ها می‌سپارند و بعد گواهی به کد معاملاتی آن‌ها وارد می‌شود و می‌توانند آن را در معاملات روزانه بورس کالا مورد داد و ستد قرار دهند.

جدیدترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا وارد بورس می‌شود

سرمایه‌گذاری در طلا به روش‌های مختلفی همچون نگهداری فیزیکی، معامله اوراق سپرده و همینطور صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکانپذیر است. نگهداری فیزیکی سکه، ریسک‌ها و هزینه‎های احتمالی خود را به ویژه در حجم بالا به دنبال دارد. این دغدغه در روش‌های اوراق سپرده و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، برطرف شده تا بدین‌گونه سرمایه‌گذاران بتوانند بدون معامله فیزیکی سکه، از تغییرات قیمت آن بازدهی کسب کنند.

به گزارش اقتصادآنلاین، صندوق سرمایه‌گذاری "زرفام آشنا" جدیدترین صندوق مبتنی بر طلاست که از روز دوشنبه 9 خردادماه 1401 وارد بورس کالا می‌شود. این صندوق امکان شروع سرمایه‌گذاری را با حداقل پس‌انداز برای تمام متقاضیان فراهم ساخته است. بدین صورت دیگر نیازی نیست هزینه حداقل یک سکه بهار آزادی توسط سرمایه‌گذار پرداخت گردد، بلکه می‌توان با حداقل 500 هزار تومان، حتی در بخشی از یک سکه هم سرمایه‌گذاری و از بازدهی آن بهره‌مند شد. این مزیت اصلی صندوق زرفام آشناست که این امکان در روش معامله اوراق سپرده وجود ندارد.

این صندوق که از نوع قابل معامله یا ETF است می‌بایست حداقل 70 درصد دارایی خود را در سکه طلا و مابقی را نیز می‌تواند در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کند. نقدشوندگی بالا، سهولت در خرید و فروش و همینطور کارمزد بسیار پایین از دیگر مزیت‌های این صندوق به شمار می‌آید.

پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری زرفام آشنا به مدت 3 روز کاری و با جستجوی نماد "زرفام" از طریق سامانه معاملات برخط کارگزاری‌ها ادامه خواهد داشت. هر واحد این صندوق 10.000 ریال و حداقل مبلغ واحد 5.000.000 ریال است.

این صندوق تحت مدیریت سبدگردان سهم آشناست که سابقه چندین ساله مدیریت صندوق‌های موفقی همچون "امین آشنا ایرانیان"، "کامیاب آشنا" و "نماد آشنا" را داشته است.

جهت کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید وارد این لینک شوید.

این خبر رپورتاژ آگهی است و توسط تیم تحریریه اقتصادآنلاین تهیه نشده است