بروکر و یا کارگزار چیست؟

بروکر یا همان کارگزار فارکس کیست؟

اگر اندکی در خصوص ورود به فارکس تحقیق کرده باشید، متوجه خواهید شد که یکی از اولین و مهمترین مراحل برای کسب درآمد امن و مطمئن از بازار بزرگ و پر نوسان فارکس، انتخاب بروکر است. اما بروکر یا همان کارگزاری فارکس چیست و چه اهمیتی دارد که نقش آن تا این اندازه در تعاملات و معاملات مالی مهم است؟ در این مقاله، به این سوال پاسخ خواهیم داد که بروکر کیست و نقش آن در بازار فارکس چیست. علاوه بر آن، نکات مهم و پارامترهای اساسی در انتخاب کارگزاری معتبر را به شما آموزش خواهیم داد تا خودتان بتوانید به صورت مستقل، بروکرها را ارزیابی کرده و آن‌ها را نه تنها رتبه بندی کنید، بلکه بهترین بروکر را برای سبک معاملاتی خود، انتخاب نمایید. پیش از هر چیست، بهتر است بدانید که مرجع اصلی این مقاله، مقاله‌ای با عنوان بروکر کیست در وبسایت آی آر بروکرز است. این وبسایت، مرجع ارزیابی عملکرد بروکرها در ایران بوده و همچنین تمامی آموزش‌های لازمه برای ورود به بازار فارکس را به صورت تخصصی و رایگان ارائه می‌نماید .

نقش کارگزار در معاملات فارکس چیست؟

بروکر یا همان کارگزاری فارکس، از کلمه انگلیسی Forex Broker برداشته شده و معنای لغوی آن، واسطی است که امور مربوط به فارکس (خرید و فروش دارایی‌های داخل این بازار) را تسهیل می‌کند. در گام اول، این واسط امکان دسترسی به این بازار را از طریق ارائه‌ی رایگان پلتفرم معاملاتی (عموما متاتریدرها) ارائه کرده، سپس مبلغ واریزی را به حساب متاتریدر منتقل کرده و نهایتا یک سبد معاملاتی را در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهد. بنابراین، نه تنها اصل پول تریدر در اختیار بروکر قرار دارد، بلکه تنوع دارایی‌های قابل معامله، سرعت سرورها (سرعت انجام معاملات)، قوانین انجام معاملات (مجاز بودن اسکالپ، هدجینگ و . ) نیز کاملا بستگی به بروکری دارد که تریدر آن را انتخاب می‌کند. برای مثال، اگر کارگزاری فارکس، انجام معامله در زمان خبر را ممنوع کرده و یا کارمزدهای بالایی برای آن در نظر گرفته باشد، تریدر هیچ گزینه‌ای جز تن دادن به این شرایط نداشته و نهایتا ممکن است بروکر تشخیص دهد که تریدر در حال تخلف بوده و حساب معاملاتی وی را بببند .

بنابراین، کارگزاری فارکس شاهراه اصلی برای کسب سود یا ضرر کردن در بازار فارکس بوده و به همین جهت نیز در تمامی دوره‌های آموزش فارکس، پس از ارائه‌ی توضیحات کلی در خصوص چیستی این بازار، به سرعت در خصوص بروکر و نحوه‌ی انتخاب آن، اطلاعات و مقالات متعددی ارائه می‌شود .

پارامترهای مهم در بروکر و یا کارگزار چیست؟ انتخاب بروکر چیست؟

هر کجا که بحث پول باشد، اولین و مهمترین نکته، مطمئن شدن از سالم ماندن سرمایه است. برای اینکه مطمئن شویم که اصل پول و سود ناشی از معاملات در امان بوده و در هنگام برداشت، به تریدر بازگشت داده خواهد شد، باید مطمئن شویم که بروکر دارای اعتبار است. برخلاف آنچه که اکثر وبسایت‌ها در خصوص اهمیت رگولاتوری مطرح می‌کنند، در حقیقت رگولاتوری هیچ کاربردی در ایران نداشته و بیشتر جنبه‌ی ظاهرسازی دارد. در حقیقت، رگولاتوری‌های معتبری که مو را از ماست بیرون کشیده و به شدت بر عملکرد کارگزاری‌ها نظارت دارند، اجازه‌ی فعالیت در ایران را به بروکر نخواهند داد. دلیل آن هم، قرار گرفتن ایران در لیست تحریم‌های بین‌المللی بوده و به همین جهت نیز هیچ رگولاتوری معتبری در ایران اجازه فعالیت نخواهد داد . آنچه که عموما از آن با عنوان رگوله‌ی معتبر در ایران یاد می‌شود، عموما مدرک تاسیس شرکت یا مدلی کم اعتبار از رگولاتوری با نام رگوله‌های آفشور است. این رگوله‌ها اعتبار بسیار کمی داشته و عملا قابل اتکا نیستنند .

بنابراین، ایرانیان برای تشخیص اعتبار کارگزاری، فقط باید به سابقه درخشان بروکر و همچنین تجربه سایر تریدرها اتکا کنند. برای مثال، بروکری که بیش از یک دهه در بازار ایران فعالیت کرده و کمتر موردی از ثبت تخلف و یا نارضایتی کاربران در آن گزارش شده، قطعا حتی اگر رگوله معتبری نداشته باشد (که بسیاری هم ندارند)، باز هم انتخاب درستی برای شروع فعالیت در بازار فارکس به حساب می‌آیند. بنابراین، در اولین گام، بهتر است نظر افراد با سابقه در این بازار را جویا شوید تا از عملکرد کارگزاری مطمئن شده و از اعتبار آن نیز باخبر شوید. بعد از کسب اطمینان از اعتبار کارگزاری، حال نوبت به ارزیابی کیفیت خدمات آن خواهد رسید .

اولین ویژگی کیفی بروکر، سهولت ثبت نام در آن است. بعضی از بروکرها فرم‌های چندین و چند صفحه‌ای در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند که تکمیل کردن آن ممکن است چند ساعت زمان ببرد. در نقطه‌ی مقابل، بروکرهای خوب تنها با یک شماره موبایل، ایمیل، نام و نام خانوادگی و نهایتا تصویر مدرک هویتی، حساب معاملاتی شما را در اختیارتان قرار خواهند داد. هر چقدر که فرآیندهای جانبی در بروکر کمتر باشد، میزان موفقیت شما بیشتر خواهد بود. دقت داشته باشید که بروکرهایی که در ثبت نام سختگیری می‌کنند، عموما در هنگام واریز و برداشت نیز بسیار با تاخیر بوده که عموما باعث ناراحتی و تشویش تریدر خواهند شد. در نقطه‌ی مقابل، بروکرهای خوب، واریز و برداشت را به صورت آنی انجام داده و در بیان قوانین خود، کاملا بروکر و یا کارگزار چیست؟ شفاف هستند .

بعد از سهولت ثبت نام، نوبت به تنوع حساب معاملاتی، پلتفرم معاملاتی و دارایی معاملاتی می‌رسد. با توجه به اینکه هر تریدر یک سبک معاملاتی مخصوص به خود را دارد، بنابراین، بروکرها نیز عموما حساب‌های متفاوتی را ارائه می‌کنند تا بتوانند پاسخگوی سلیقه‌ی تریدرها مختلف باشند. برای مثال، بعضی تریدرها به دنبال اسپرد ثابت بوده و بعضی به دنبال اسپرد متغیر هستند. بعضی افراد به دلیل طولانی بودن مدت معامله، تمایل دارند که از حساب اسلامی استفاده کنند، بعضی تریدرها به دلیل اسکالپینگ، اهمیتی به نرخ بهره یا اسلامی بودن حساب نمی‌دهند. بنابراین، این تفاوت در سبک های معاملاتی باعث شده تا هر تریدر یا بهتر بگوییم هر استراتژی معاملاتی، به یک مدلی خاص از حساب معاملاتی نیاز داشته باشد. هر چقدر تنوع حساب‌های معاملاتی بیشتر باشد، میزان سازگاری بروکر با انواع استراتژی بیشتر خواهد بود .

اگرچه تریدرهای حرفه‌ای نهایتا برروی 10 دارایی مختلف تمرکز می‌کنند، اما ارائه‌ی دارایی‌های متعدد (سبد معاملاتی بزرگتر) نشان‌دهنده‌ی قدرت بیشتر بروکر است. بنابراین، یکی از ویژگی‌هایی که خوب است در بروکر مشاهده شود، تنوع سبد معاملاتی در زمینه‌های مختلف بروکر و یا کارگزار چیست؟ است. زوج ارز فارکس، کالاهای اساسی، فلزات گرانبها، رمزارزها، سهام، شاخص بورس، اوراق قرضه و . دسته بندی رایج برای دارایی‌های ارائه شده در فارکس هستند. در آخر، اگرچه اکثر تریدرها معاملات خود را برروی پلتفرم معاملاتی متاتریدر 4 انجام می‌دهند، اما ارائه شدن متا5 در کنار متا 4 نیز جزو پارامترهای مثبت در ارزیابی بروکرها است .

آخرین نکته که باید به آن توجه شود، میزان کلی کارمزدهای دریافتی در بروکرها است. تمامی بروکرها از اسپرد، کمیسیون و نرخ بهره شبانه درآمد کسب می‌کنند. هر چقدر میزان مجموع این کارمزدها کمتر باشد، حاشیه‌ی سود تریدرها بیشتر خواهد بود. بنابراین، در گام آخر، بهتر است میزان تمامی این کارمزدها را در بین بروکرهای خود بررسی کرده تا نهایتا بتوانید بهترین بروکر را انتخاب کنید .

آی آر بروکرز

وبسایت آی آر بروکرز با هدف ارائه‌ی آموزش‌های رایگان در حوزه فارکس تاسیس شده و تمامی محتوای ارائه شده در آن، توسط متخصصان این حوزه تدوین شده‌اند. اگر به تازگی با این بازار آشنا شدید و قصد دارید تا تمامی آموزش‌های لازم را فرا بگیرید، بهتر است به این وبسایت irbrokers.com مراجعه نمایید تا تمامی سرفصل‌ها را به صورت دسته بندی شده، مطالعه کنید .

بروکرهای فارکس: خصوصیات و راهنمای افتتاح حساب

بروکرها کارگزاران جهانی هستند که به شما خدمات آنلاین برای معامله در فارکس ارائ ه می‌کنند. بروکرهای زیادی با مقررات و نرم‌افزارهای خاص خود وجود دارند و شما می‌توانید از طریق مکاتبه و باز کردن یک حساب ارزی، برای ارسال یا دریافت سود خود اقدام کنید. برخی از بروکرها به ثبت رسیده و معتبر هستند (در بورس تهران نظارت بسیار شدیدتری روی کارگزاری‌ها وجود دارد ولی در بروکرهای فارکس احتمال کلاهبرداری زیاد است)

برای اطمینان بیشتر از بروکرهای فارکس، می‌توانید از خدمات بعضی بانک‌ها که بروکر نیز هستند استفاده کنید.

بروکرها در واقع واسطه‌هایی بین بازارهای جهانی و مشتری هستند که دستورات خرید و فروش ارز و سهام و اوراق مشابه را به صورت حق‌العمل کاری بصورت گسترده اجرا می‌کنند. همانطور که می‌دانید در بازار سهام عملیات خریدوفروش از طریق کارگزاران انجام می‌شود.

در واقع کارگزاران سفارشات مشتری را انجام می‌دهند و بابت حق‌العمل خود کمیسیون دریافت می‌کنند. در بازار فارکس هم به همین منوال است یعنی کارگزاران از طریق شبکه‌های الکترونیکی به بانک‌ها متصل می‌شوند و در هر لحظه نرخ‌های ارز را از بانک‌های مختلف جمع‌آوری می‌کنند و سپس از طریق نرم‌افزار اختصاصی معامله که در اختیار مشتریان قرار داده‌اند، نرخ‌های ارز را به وسیله شبکه اینترنت به نرم‌افزار ذکرشده ارسال می‌نمایند.
مشتریان نیز سفارشات خود را از طریق همان نرم‌افزار به کارگزار مربوطه ارائه می‌کنند البته استفاده از تلفن برای عملیات فوق‌الذکر امکان‌پذیر است.

نحوه گشایش حساب نزد بروکر (کارگزار)

کارگزاران بی‌شماری در بازار پررونق فارکس پا به عرصه وجود گذاشته‌اند. برای یافتن این کارگزاران هم می‌توانید از دوستان خود کمک بگیرید تا کارگزاران خود را به شما معرفی کنند و هم می‌توانید از جستجوی گوگل استفاده کنید.

این کارگزاران هریک معایب و مزایای بخصوصی دارند. برخی از آنها به بعضی‌ کشورها مانند ایران سرویس نمی‌دهند، بعضی ضوابط معینی در مورد اهرم‌ها و حداقل موجودی‌های خاص خود دارند که شاید قابل استفاده برای شما نباشد. اولین چیزی که باید در مورد بروکر تحقیق کنید، اعتبار مالی آنها در کشورشان است. مثلا بایستی تحقیق کنید که آیا از گواهینامه معتبر یکی از بانک‌های معتبر کشورشان برخوردارند. آیا از بیمه مناسبی بهره‌مند هستند تا در صورت ورشکستگی، بتوانید موجودی خود را از شرکت بیمه مطالبه کنید.

در مرحله بعد بایستی مسائل دیگری نظیر میزان حداقل موجودی لازم نزد آنها، حداقل و حداکثر اهرم، اسپرد، نحوه تبادل بهره (swap) و کیفیت نرم‌افزاری را که در اختیارتان قرار می‌دهند جویا شوید. اکثر آنها قبل از افتتاح حساب، نرم‌افزار خود را برای تست آزاد گذاشته‌اند که می‌توانید آنرا از سایت‌شان دانلود کنید (یا اینکه نرم‌افزار بصورت تحت وب است و نیاز به دانلود ندارد)

در این نرم‌افزار این امکان به شما داده می‌شود که یک حساب مجازی برای خود باز کرده و روی آن جهت معاملات مجازی تمرین کنید. توصیه می‌شود که در ابتدا حداقل سه‌ماه تمرین کنید و سپس اقدام به بازکردن حساب واقعی نمایید.

جهت افتتاح حساب، کارگزاران فرم‌های مخصوص و اطلاعات حساب‌شان را از طریق سایت در اختیار شما قرار می‌دهند. با پرکردن فرم‌ها و سپس حواله پول از طریق یکی از شعب ارزی بانک‌ها برای کارگزار، حساب‌تان فعال می‌شود و به محض فعال شدن، کارگزار برایتان پیام می‌فرستد که می‌توانید به صورت واقعی معامله کنید.

ریسک‌های بازار ارز

تجارت ارز یک فرصت مبارزه طلبانه و بالقوه برای سرمایه‌گذاران مجرب و دارای دانش به حساب می‌آید. با این حال، قبل از آنکه تصمیم به خریدوفروش در فارکس بگیرید، باید با دقت اهداف سرمایه‌گذاری، میزان تجربه و ریسک‌پذیری خود را مورد بازبینی قرار دهید. در هر معامله ارزی ریسک قابل توجهی وجود دارد، به همین خاطر ما در مطلب مقایسه بورس تهران و فارکس نیز توصیه کردیم به جای فعالیت در فارکس، بورس تهران را دنبال کنید.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:

بروکر فارکس چیست؟

بروکر فارکس یکی از مهمترین و نام آشناترین مفاهیم مطرح در بازار مالی فارکس است. همانطور که احتمالا می دانید، فارکس یا Foreign Exchange Market (بازار تبادل ارزهای خارجی) که به صورت اختصاری FOREX نامیده می شود، بزرگترین بازار مالی جهان از نظر حجم و تعداد معاملات می باشد که بسیاری از اشخاص حقیقی و حقوقی، از جمله سرمایه گذاران، بانک ها، موسسات مالی و … در سراسر جهان، با آموزش اصول و قوانین این بازار، سرمایه های خرد و کلان خود را در آن به جریان می اندازند و با خرید و فروش و معامله انواع ارز، به کسب سود و درآمد مشغول می گردند. جهت کسب اطلاعات بیشتر در خصوص بازار مالی فارکس و راه و رمزهای سرمایه گذاری و معامله در آن، می توانید مقاله “ فارکس چیست و چگونه کار میکند؟ ” را مطالعه نمایید.

با وجود سرمایه گذاران و فعالان بی شماری که در بازار فارکس به معامله ارز می پردازند، نیاز به شکل گیری برخی شرکت ها که همانند واسطه ای میان سرمایه گذاران خرد و کلان عمل نمایند و با ارائه انواع تسهیلات، فرآیند خرید و فروش و صورت گرفتن معاملات را آسان کنند، ضرورت پیدا می کند. در اینجاست که بروکر ها پا به عرصه می گذارند.

در ادامه در خصوص ماهیت بروکرها، انواع بروکر فارکس و نحوه عملکردشان، بیشتر توضیح خواهیم داد.

بروکر چیست؟

بروکر یا Broker به شرکت ها یا کارگزاری هایی اطلاق می شود که با هدف تسهیل فعالیت های گوناگون سرمایه گذاران، در بازار فارکس فعالیت می کنند و در ازای مبالغی تحت عنوان کمیسیون، کارمزد یا اسپرد، خدمات مالی و امکانات مختلفی را در اختیار آن ها قرار می دهد.

بروکرها، نهادهایی غیربانکی و در واقع خرد ترین بازیگران دنیای فارکس به حساب می آیند. این شرکت ها با ارائه خدمات، تسهیلات و ایجاد مزایای متعدد برای مراجعان و سرمایه گذاران، در جلب توجه و رضایت آن ها، با یکدیگر رقابت می کنند. در نتیجه، بروکرها از نظر سیاست کلی و خط مشی فعالیت خود، با هم تفاوت دارند؛ میزان تعرفه ها، اقلام ارائه شده و همچنین قوانین و مقررات در هر بروکر به نسبت دیگر بروکرها متفاوت می باشد.

به علاوه، لازم به ذکر است که وجود و فعالیت شرکت هایی تحت عنوان بروکر صرفا به بازار فارکس اختصاص ندارد و در هر نوع بازار مالی نظیر بورس و موارد مشابه دیگر نیز چنین نهادهایی شکل می گیرند و به سرمایه گذاران خدماتی را ارائه می کنند. جهت آشنایی با مفاهیم بورس، نظیر بروکر و کارگزاری در بورس، و بهره مندی از آموزش تخصصی سرمایه گذاری در بورس، می توانید در دوره بورس مجتمع فنی نیاوران، شرکت نمایید.

بروکرها تحت نظارت نهادهای حقوقی و قانونی فعالیت می کنند و ملزم به رعایت حقوق سرمایه گذاران و مقررات مربوط به تجارت در بستر مالی مورد نظر می باشند؛ خواه این بستر بورس باشد، فارکس باشد و یا هر بازار مالی دیگری. در نتیجه ضروری است که علاقه مندان و افراد فعال در زمینه معاملات ارز، پیش از انتخاب بروکر، در خصوص میزان اعتبار و حسن سابقه آن ها به میزان کافی تحقیق نمایند.

وظایف بروکر

با توجه به اینکه بازار فارکس علاقمندانی از اقشار و گروه های مختلف جامعه دارد، بسیاری از سرمایه گذاران و فعالان این عرصه، به خصوص افراد تازه وارد و کم تجربه، از دانش و مهارت کافی در زمینه معاملات و پیش بینی تحولات بازار برخوردار نیستند. پس ضروری است که بروکرها در زمینه آشنایی بیشتر افراد با قوانین و مفهوم رایج بازار فارکس، اقداماتی انجام دهند. این از وظایف بروکر در فارکس و سایر بازارهای مالی محسوب می شود.

همچنین سرمایه گذاران برای انجام معاملات بزرگ و اتخاذ تصمیمات مهم، به مشاوره تخصصی و راهنمایی کارشناسانی توانا نیاز دارند. بنابراین لازم است که کارگزاری ها جلساتی برای مشاوره برگزار نمایند.

به علاوه، در صورت بروز هرگونه مشکل یا سوال در خصوص نحوه انجام معاملات، پشتیبانی بروکر باید نسبت به مشتریان پاسخگو باشد. در این رابطه بسیار مهم است که اگر به زبان انگلیسی تسلط ندارید، حتما بروکرهایی را انتخاب نمایید که از پشتیبانی به زبان فارسی برخوردار هستند.

با توجه به نکات فوق در می یابیم که بروکرها باید با استخدام کارشناسان و متخصصان ماهر این زمینه و همچنین کسب اطلاعات به روز و لحظه به لحظه، کیفیت خدمات و فعالیت های خود را ارتقا دهند و رضایت مشتری را جلب نمایند.

مهمترین وظیفه بروکر

به علاوه، مهم ترین و اصلی ترین وظیفه کارگزاری ها، انجام خدمات مربوط به ایجاد حساب، ارائه قیمت برای خرید و فروش ارز و سپس ثبت و پیگیری درخواست تریدرها برای انجام معاملات است. بروکرها از نظر سرعت اجرای دستورات و محدودیت هایی که برای این امر در نظر می گیرند، با یکدیگر تفاوت دارند. به عنوان مثال، برخی از کارگزاری ها به علت تحولات سریع و گسترده ای که هنگام اعلام اخبار مهم دنیای اقتصاد در بازار رخ می دهد، انجام معامله را تا مدتی پس از این دست اطلاع رسانی ها، ناممکن می سازند. برخی دیگر نیز ارائه یک سری تسهیلات مالی به افرادی که پیشتر متحمل ضرر شده اند یا در معاملات خود نتایج رضایت بخشی کسب ننموده اند را محدود می سازند.

نرم افزار بروکر

بدیهی است که اگر یک کارگزاری محدودیت های اعمال شده بر معاملات سرمایه گذاران را کاهش دهد و با سرعت بالاتری دستورات آن ها را اجرا نماید، در جلب رضایت مشتری نیز موفق تر خواهد بود. در این رابطه، بروکرها پلتفرم ها و نرم افزارهایی برای عملکرد بهتر و سریع تر، مدیریت فعالیت ها و بررسی بهتر شرایط بازار به سرمایه گذاران خود عرضه می کنند تا از این طریق، خدمات خود را به شکل ساده تر و قابل دسترس تری به افراد ارائه نمایند. برخی بروکرها، خود با سرمایه گذاری های کلان، نرم افزارهای مخصوصی را برای انجام فعالیت هایشان طراحی کرده و در اختیار تریدرها قرار می دهند. اما برخی دیگر با سفارشی سازی سایر نرم افزارها، فعالیت هایشان را در دنیای دیجیتال پی می گیرند. از محبوب ترین پلتفرم های فارکس می توان به متاتریدر اشاره نمود.

علاوه بر موارد ذکر شده، بروکرها برای تسهیل امر سرمایه گذاری و کمک رساندن به مشتریان، امکان استفاده از خدمات و قابلیت های دیگری نظیر ارائه اهرم را برای آنان فراهم می کنند.

انواع بروکر

بروکرها بر اساس سیاست های خود در قبال مشتریان، به دو دسته کلی Dealing Desk و No Dealing Desk (Non Dealing Desk) تقسیم می شوند.

بروکر Dealing Desk

همان طور که پیشتر نیز گفته شد، وظیفه اصلی بروکرها در بازار فارکس، ایفای نقش واسطه، به منظور برقراری ارتباط میان خریدار و فروشنده انواع ارز است. در اینجا بروکر تلاش می کند تا میان سرمایه گذاری که قصد فروش یک نوع ارز را دارد و همچنین فروشنده ای که می خواهد همان ارز را خریداری کند، یک پل ارتباطی ایجاد نماید.

اما در شرایطی که هیچ یک از سرمایه گذاران دیگر مایل نباشد در طرف مقابل معامله شما قرار گیرد، بروکر Dealing Desk یا به اختصار DD خود این نقش را بر عهده می گیرد و با شما وارد معامله می شود! در اینجا ممکن است بروکر از طریق معامله با شما بروکر و یا کارگزار چیست؟ سود به دست آورد و یا متحمل زیان گردد. این وضعیت در مورد تریدر نیز صادق می باشد. ریسک انجام چنین فعالیت هایی، هم برای سرمایه گذار و هم برای بروکر بالاست.

بروکرهای DD بازارساز یا Market Maker نیز نامیده می شوند.

بروکر No Dealing Desk

این دسته از بروکرها که به صورت اختصاری NDD نام می گیرند، صرفا برای قرار دادن تریدرهای دیگر در مقابل شما جستجو می کنند و خود نقش طرف دیگر معامله را ایفا نمی نمایند. این نوع بروکرها درآمد خود را از طریق اسپرد یا کمیسیون به دست می آورند و در سود و زیان معامله مشارکتی نخواهند داشت.

بروکرهای NDD خود به دو دسته STP و STP+ECN تقسیم می شوند.

بروکرهای STP یا Straight Through Processing میان تریدر و تأمین کنندگان متعدد نقدینگی، نظیر بانک ها، موسسات مالی و… ارتباط برقرار می کنند.

بروکرهای STP+ECN نیز دقیقا همین نقش را ایفا می کنند؛ اما با این تفاوت که به تریدر اجازه ارتباط آزادانه تر و دسترسی شفاف تر و گسترده تری را می دهند و در این صورت، امکان بررسی و تصمیم گیری صحیح تر را در اختیار او می گذارند.

درآمد بروکر فارکس

بروکرها در ازای خدمات خود، مبالغی را از راه های گوناگون از مشتریان‌شان دریافت می کنند؛ در اینجا با چند نمونه از راه های درآمد بروکر فارکس آشنا می شویم.

کمیسیون بروکر

کمیسیون مبلغی است که فرد در ازای دریافت خدمات از هر کارگزاری، به آن پرداخت می نماید. این مبلغ صرفا به حساب های ECN تعلق می گیرد و باقی حساب ها، ملزم به پرداخت اسپرد هستند. مبلغ کمیسیون نیز در هر کارگزاری متفاوت است و بروکر ها برای تعیین میزان آن، با محدودیت چندانی مواجه نیستند. آن ها با ارائه خدمات ارزنده، میزان بالای کمیسیون خود را توجیه می کنند و یا با بروکر و یا کارگزار چیست؟ کاهش مبلغ آن، مشتری را به سمت خود جذب می نمایند.

کمیسیون می تواند به صورت درصدی، ثابت یا شناور باشد.

اسپرد بروکر (Spread)

بروکرها برای خرید و فروش ارزهای گوناگون، دو قیمت جداگانه ارائه می دهند؛ قیمت Ask یا درخواست، برای زمانی که سرمایه گذار برای خرید ارز از بروکر، تقاضای خود را ثبت می کند و قیمت Bid یا فروش، برای موقعیتی که سرمایه گذاران، قصد دارند ارزهای خود را به فروش برسانند. در اغلب موارد قیمت Ask بالاتر از قیمت Bid می باشد. به این تفاوت قیمت، اسپرد گفته می شود. در واقع اسپرد در فارکس به نوعی کارمزد شباهت دارد که بروکر ها آن را به قیمت پرداختی توسط سرمایه گذار می افزایند.

میزان اسپرد در هر کارگزاری و برای معامله هر جفت ارز متغیر است. برخی از بروکرها در موقعیت های حساس، میزان اسپرد هر جفت ارز را کاهش یا افزایش می دهند تا از این طریق، فعالیت سرمایه گذاران را در اوقات مختلف مدیریت نمایند و یا از رابطه میان عرضه و تقاضا در مورد هر ازر، برای کسب درآمد بیشتر استفاده کنند.

مارجین

همانطور که هنگام دریافت وام و تسهیلات مالی از بانک ها، ملزم به گرو گذاشتن مبلغ یا سندی تحت عنوان ضمانت هستیم، در بازار فارکس نیز کارگزاری ها در صورت ارائه خدماتی نظیر اهرم، از مشتری مبلغی را برای ضمانت دریافت می کنند. این مبلغ که با توجه به مقررات بروکر فارکس و نوع خدمات مورد استفاده می تواند متغیر باشد، در حساب های بروکر بلوکه می شود تا از مسئولیت پذیری سرمایه گذار اطمینان حاصل گردد.

آمارکتس چیست و مناسب کدام تریدرها است؟

یکی از کارگزاری‌های قدیمی دنیای فارکس که در سال ۲۰۰۷ میلادی تاسیس شده، اما تنها یک سال است که وارد بازار ایران شده، A Markets نام دارد. در عین حال، کاربران ایرانی نام‌های متعددی به این کارگزاری داده و گاهی با نام ای مارکتس، آمارکتس، آ مارکت و حتی ای مارکتز آن را می‌شناسند. بنابراین، آمارکتس یک کارگزاری فارکس یا همان بروکر است که اتفاقا، یکی از معتبرترین بروکرهای فعال در ایران نیز به شمار می‌رود.

آیا امارکتس قابل اعتماد است؟

مرجع اصلی بررسی عملکرد بروکرهای مختلف در ایران، سایتی با نام معامله گر ایرانی بوده که به نشانی irtrader.net فعالیت می‌کند. تیم متخصص وبسایت معامله‌گر ایرانی، بروکر آمارکتس را در لیست کارگزاری‌های معتبر معرفی کرده‌اند. چرا که این کارگزاری، رگولاتوری آفشور FSA را برای فعالیت در ایران دریافت کرده و علاوه بر آن، بیش از ۱۵ سال به عنوان یک کارگزاری معتبر در سطح جهانی، فعالیت کرده است.

اما نکته‌ی اصلی که نظر کاربران را به خود جلب کرده، بیمه‌ی حساب کاربران این کارگزاری بوده که با کمک یک نهاد مالی مستقل با نام Financial Commission، انجام گرفته است. طبق تفاهم ای مارکتس با این نهاد مالی، در صورت بروز هرگونه مشکل از سمت کارگزار که باعث ایجاد ضرر و زیان برای تریدر شود، تا سقف ۲۰ هزار یورو، غرامت به تریدرها پرداخت خواهد شد. بنابراین، آمارکتس نه تنها معتبر است، بلکه بسیار آینده‌نگر هم هست.

بروکر آمارکتس مناسب کدام تریدر ها است؟

یکی از مهمترین نکاتی که در وبسایت معامله‌گر ایرانی به آن اشاره شده، این است که اگرچه تعداد بروکرهای خوب در ایران قابل توجه است، اما باید به این نکته دقت کرد که هر بروکر، به صورت تخصصی در یک حوزه فعالیت داشته و تریدرهایی که در همان حوزه فعالیت می‌کنند، می‌توانند بیشترین استفاده را از خدمات کارگزار خود ببرند.

برای مثال، کارگزاری آمارکتس متنوع‌ترین سبد معاملاتی سهام را ارائه کرده است. اگرچه این کارگزاری در کل، یک کارگزار مطرح و موفق معرفی می‌شود، اما اگر تریدرهایی که به سهام (یک دارایی معتبر، کم ریسک و خوش بازده) علاقه دارند، در این کارگزاری حساب باز کنند، قطعا بسیار موفق‌تر خواهند بود. چراکه آمارکتس ۱۴۲ سهام شرکت‌های معتبر بین المللی از جمله تسلا، اپل، گوگل، آمازون، بانک آمریکا و … را علاوه بر ۱۶ شاخص بورس بزرگ دنیا ارائه کرده است.

این درحالی است که در بروکرهای دیگر، نهایتا ۵۰ سهام عرضه شده باشد. به همین جهت، بروکر آمارکتس بطور کلی مناسب تمامی تریدرها است، اما به صورت خاص، معامله‌گران سهام، بیشترین استفاده را از خدمات این کارگزاری خواهند برد. در کنار سبد معاملاتی متنوع سهام، این کارگزاری دارایی‌های زیر را نیز ارائه کرده است:

• ۴۲ جفت ارز فارکس
• ۷ فلز گرانبها
• ۶ رمزارز
• اوراق قرضه آمریکا و آلمان

کارمزدهای amarkets

پیش از اینکه در خصوص میزان کارمزدهای این کارگزاری صحبت کنیم، بهتر است ابتدا بدانید که آمارکتس، سه حساب معاملاتی مجزا با نام‌های ثابت (اسپرد ثابت)، استاندارد و ای سی ان را ارائه کرده است. جالب است بدانید که هر سه حساب این کارگزاری، قابلیت تبدیل شدن به حساب اسلامی (بدون بهره) را داشته و نکته‌ی مهمتر اینجاست که نه تنها تبدیل شدن به حساب اسلامی، همراه با تغییر در اسپرد و کمیسیون نیست، بلکه مدت آن نیز محدود نخواهد بود (به جز در دارایی‌های سهام، شاخص بورس و رمزارزها).

بنابراین، در آمارکتس فقط باید به میزان اسپرد و کمیسون‌ها دقت نمود. در حساب ثابت یا همان Fixed، میزان اسپرد به صورت ثابت در نظر گرفته شده که از ۳ پیپ شروع می‌شود. این اسپرد برای حساب استاندارد به ۳/۱ پیپ و ۰/۰ پیپ در حساب ای سی ان، کاهش می‌یابد. هیچکدام از حساب‌های ثابت و استاندارد مشمول کمیسیون نشده و تنها حساب ای سی ان، دارای کمیسیون ۵ دلاری (به ازای هر لات معاملاتی) خواهد بود.

مزیت اصلی آمارکتز

تا کنون چندین نکته در خصوص برتری آمارکتس نسبت به سایر بروکرها مطرح شد، اما هنوز به مهمترین تفاوت این کارگزار با سایر کارگزارن فعال در ایران نرسیده‌ایم. آمارکتس تنها بروکر فعال در ایران با پشتیبانی ۲۴ ساعته در ۷ روز هفته است. بسیاری از بروکرها به پشتیبانی در ساعات و روزهای اداری بسنده کرده‌اند و بعضی از کارگزاری‌ها حتی پشتیبان فارسی زبان قابل اتکا هم ندارند (مثلا روبو فارکس).

علاوه بر این نکته، آمارکتس امکان کپی تریدینگ را نیز در اختیار مشتریان خود قرار داده است. این ویژگی و امکان، فقط در چند بروکر اصلی ارائه شده که آمارکتس، یکی از آن‌هاست. با استفاده از این سامانه، افرادی که دانش کمتری از فارکس دارند، می‌توانند عملکرد سایر تریدرها و میزان سود/ضرر آن‌ها را در مدت زمان مشخص بررسی کرده و در صورت تمایل، همزمان با آن‌ها، معاملات خود را باز و بسته کنند. به این عمل، کپی تریدینگ یا همان کپی کردن معاملات دیگر تریدرها گفته می‌شود.

کابین شخصی آمارکتس

آمارکتس یک وبسایت به زبان فارسی ارائه کرده که هر از چندگاهی آدرس آن تغییر می‌کند. این کار، به دلیل جلوگیری از بسته شدن سایت در داخل ایران و سهولت دسترسی کاربران ایرانی انجام می‌شود. برای اطلاع از آخرین آدرس این وبسایت برای کاربران ایرانی، به مقاله بررسی بروکر آمارکتس در سایت معامله‌گر ایرانی مراجعه نمایید.

کابین شخصی آمارکتس به زبان فارسی بوده و کار کردن با آن، بسیار ساده است. تمامی امکانات در نوار سمت راستی پنل ارائه شده و با چند کلیک ساده، تمامی امکانات در اختیار شما قرار خواهد گرفت. کافی است که مراحل افتتاح حساب معاملاتی آمارکتس را در وبسایت irtrader.net مطالعه کنید تا یک حساب کاربری معاملاتی را در کمتر از ۲ دقیقه باز کنید.

مدارک مورد نیاز برای ثبت نام

کارگزاری آمارکتس با اطلاع از محدودیت کاربران ایرانی برای احراز محل سکونت، هیچگونه مدرک و سندی در این خصوص از شما دریافت نخواهد کرد. تمامی آنچه که برای دریافت یک حساب معاملاتی ریل در آمارکتس به آن نیاز دارید، اطلاعات و مدارک زیر است:

• نام و نام خانوادگی (به زبان انگلیسی)
• اطلاعات فردی (تاریخ تولد، کد ملی، تاریخ صدور مدرک و …)
• ایمیل (کد تایید به این آدرس ارسال شده و باید تایید شود)
• شماره موبایل (کد تایید به این شماره ارسال شده و باید در سایت وارد شود)
• تصویر مدرک هویتی (پاسپورت، کارت ملی، گواهینامه و …) که باید اعتبار داشته باشد

در وبسایت معامله گر ایرانی، مرحله به مرحله آموزش حساب معاملاتی آمارکتس آموزش داده شده است و علاوه بر آن، بهترین روش برای واریز و برداشت ریالی (سریع – بدون کارمزد) نیز معرفی شده است. یکی از مشکلات تریدرهای ایرانی، وقفه افتادن در عملیات واریز و برداشت بوده که آمارکتس آن را نیز حل کرده است.

کارگزاری amarkets با یک صرافی محلی (داخل ایران) همکاری کرده تا نه تنها واریز و برداشت را بدون کمیسیون انجام دهد، بلکه در کمترین زمان ممکن نیز این کار انجام شود. همانطور که تریدرهای حرفه‌ای بیان می‌کنند، گاها تاخیر در واریز باعث شده که تمامی معاملات در بدترین زمان ممکن بسته شده و باعث ضرر و زیان تریدرها شود. برای جلوگیری از این مشکلات، آمارکتس با صرافی آی آر پی پرو همکاری کرده تا تمامی تراکنش‌های مالی در کمترین زمان و بدون کمیسیون انجام شوند.

برای دیدن نظرات سایر تریدرهایی که در این کارگزاری حساب معاملاتی دارند، بهتر است به قسمت نظرات در مقاله بروکر آمارکتس وبسایت معامله گر ایرانی irtrader.net مراجعه نمایید.

کارگزار ECN یا ECN Broker چیست ؟

ECN مخفف Electronic Communications Network و به معنی شبکه ارتباطی الکترونیک می باشد . کارگزار ECN یک کارشناس مالی بازار فارکس است که از شبکه های ارتباطی الکترونیکی (ECN) برای دسترسی مستقیم به سایر شرکت کنندگان در بازارهای ارز استفاده می کند . از آنجا که یک بروکر ECN قیمت ها را از چندین شرکت کننده در بازار مانند بانکها ، تجار ، و سایر تریدر ها که در این بازار مشغول فعالیت هستند ، می گیرد و به طور کلی بر این اساس نرخ را تثبیت می کند و عرضه/تقاضای سفت و سخت و دقیق تری را به مشتریان خود پیشنهاد می دهد و قیمت ها را در دسترس آنها قرار می دهد .

اصول کار یک کارگزار ECN

بروکر های ECN در اصطلاح بدون میز معامله NDD مخفف Non-Dealing Desk می باشند ، NDD به این معنی است که آنها جریان سفارش را به مارکت میکر market makers یا همان سازندگان بازار ( واسطه و دلالان بازار ) منتقل نمی کنند . در عوض ، آنها کسانی که در این بازار و در یک معامله بصورت الکترونیکی فعالیت دارند را با هم به طور مستقیم مرتبط می کند و سفارشات (عرضه) را به ارائه دهندگان نقدی (تقاضا) متصل و منتقل می کنند ، یعنی مستقیما عرضه کننده گان را به تقاضا دهنده گان وصل و خرید و فروش را روی حساب آنها منتقل می نماید .

از آنجا که یک کارگزار ECN ، فقط فعالان و مشتریان بازار را به صورت مستقیم به هم مرتبط و متصل میکند ، نمی تواند به ضرر مشتری عمل کند ، اتهامی که اغلب علیه برخی کارگزاران خرده فروش و نا معتبر فارکس زده شده است . از آنجا که اسپرد ECN ( spreads – اختلاف بین نرخ قیمت خرید و فروش ) بسیار محدود و کمتر تر از مواردی است که توسط کارگزاران روزمره مورد استفاده قرار می گیرد ، کارگزاران ECN برای هر تراکنش از مشتری یک کمیسیون ثابت دریافت می کنند .

کار با چنین کارگزارانی که از حساب ECN پشتیبانی می کنند مورد استقبال عموم قرار گرفته است ، به دلیل نوع عملکرد ECN که اغلب باعث می شوند که هزینه های کمتری به مشتریان تحمیل شود . همچنین مشتریان در هر زمان و مکانی که اراده کنند این بازار در دسترسشان است ( به شرط دارا بودن اینترنت و یک کامپیوتر ) و می توانند وارد معامله شوند بنابراین ، این موضوع را درک میکنیم که هم از نظر زمان و هم از نظر مکانی در محدودیت نیستیم و هماننده بازار قدیم نیازمند حضور در یک مکان و زمان خاص یا در محل کارگزاری برای معامله و مشارکت در بازار را نداریم .

آنچه در ادامه خواهیم دید :

• بروکرهای ECN کارگزارانی هستند که از شبکه های ارتباطی الکترونیکی (ECN) استفاده می کنند و به مشتریان کمک می کنند تا مستقیماً به بازار فارکس دسترسی پیدا کنند .
• در حالی که سیستم های ECN شفافیت و نقدینگی درست و دقیق را ارائه می دهند ، اما این سیستم نسبت به سیستم های سنتی بازار ارز هزینه ی بیشتری دارد .

درک بهتر از شبکه ارتباطات الکترونیکی ECN

ECN یک سیستم الکترونیکی برای فعالان بازار که همان خریداران و فروشندگان هستند را فراهم می کند تا برای انجام و مشارکت در معاملات ، گرد هم آیند.

این کار را با دسترسی به اطلاعات مربوط به سفارشات ( اوردرها ) وارد شده از طرف مشتری و تسهیل در اجرای این دستورات انجام می شود .

این شبکه برای مطابقت دادن سفارشات خرید و فروش و مربوط کردن آنها با یک دیگر که در حال حاضر در بورس وجود دارد ، می باشد .

هنگامی که اطلاعات سفارش خاصی در دسترس نباشد ، قیمت هایی را نشان می دهد که بالاترین پیشنهاد و کمترین میزان درخواست در بازار آزاد را نشان می دهد .

مزایای شبکه ارتباطات الکترونیکی

استفاده از ECN به سرمایه گذاران فعالان این بازار راهی برای تجارت در خارج از ساعات معاملاتی سنتی می دهد ، مکانیسمی را برای کسانی فراهم می کند که یا نمی توانند در مواقع عادی در بازار فعال شوند و یا می خواهند تمام وقت در این بازار مشغول فعالیت باشند و دسترسی گسترده تر را به این بازار ترجیح می دهند . همچنین از افزایش اسپرد (spreads ) که در استفاده ی کارگزار سنتی رایج بوده است ، جلوگیری می کند و به طور کلی کمیسیون و هزینه کمتری را ارائه می دهد . برای کسانی که نگران حفظ حریم خصوصی هستند و مایلند که بطور ناشناس فعالیت خود را ادامه دهند ، ECN می تواند یک سطح ناشناس را برای آنها فراهم کند . این موضوع می تواند به ویژه برای سرمایه گذاران علاقمند به انجام معاملات بزرگتر جذاب باشد .

شفافیت و قیمت لحظه به لحظه بازار نیز یک محصول جانبی ECN است که بسیاری به دلیل نحوه انتقال اطلاعات ، آن را مفید می دانند . همه کارگزاران ECN به قیمت لحظه ای و دقیقاً یکسان دسترسی دارند و با قیمت دقیقی که ارائه شده است معامله می کنند .

مقدار مشخصی از تاریخچه قیمت نیز بروکر و یا کارگزار چیست؟ به راحتی در دسترس است و امکان تجزیه و تحلیل آسان تری از روند خاص در بازار را فراهم می کند . این امر به محدود کردن دستکاری قیمت کمک می کند ، زیرا اطلاعات فعلی و گذشته به راحتی در دسترس همگان قرار می گیرد و این امر از دستکاری غیرقانونی جلو گیری و کار را برای سود جویان دشوار می کند . علاوه بر این ، هیچ معامله گر نسبت به دیگری مزیت داخلی بیشتری ندارد ، زیرا همه آنها دسترسی برابر به اطلاعات دارند .

مزایای شبکه ارتباطات الکترونیکی

• امکان داد و ستد در خارج از ساعات بازار .
• انجام فوری معامله و بدون تأخیر معاملات.
• اسپرد پایین یا در بعضی از مواقع حتی نبود اسپرد .
• استفاده از روش NDD ‏(No Dealing Desk) و حذف دلالان .
• محبوبیت در بین اسکالپرها به دلیل سرعت بالا ، اسپرد کم و نوسان زیاد قیمت ها .
• اتصال مستقیم به بازار ، کارگزار سفارش‌ شما را مستقیماً به فعالان بازار ارسال می کند .
• فراهم بودن بهترین قیمت‌های پیشنهادی و درخواستی به دلیل مشارکت انواع فعالان بازار .
• تمام معاملات در این حساب‌ها به‌طور مستقیم و بدون دخالت شخص سومی صورت می‌گیرد .
• نبود ریکوت:در هنگام اجرای معامله ، اوردر در قیمت ها جدید لغو و یا دستخوش تغییر نخواهد شد .
• عدم محدودیت در استراتژی های معاملاتی و مجاز بودن تمامی روش ها اعم از اسکالپینگ ، معامله بر روی خبر و معاملات اتوماتیک (Expert Adviser) و هجینگ ( Hedging) .
• کاهش هزینه معاملات : در معاملات الکترونیکی ، نیازی به حضور معامله‌گر در اتاق معاملات نخواهد بود . معامله‌گر با داشتن یک حساب ارزی ECN ، فقط به یک کامپیوتر و اتصال به اینترنت نیاز دارد تا بتواند معاملات خود را انجام دهد.

معایب شبکه ارتباطات الکترونیکی

یکی از بزرگترین اشکال در استفاده از ECN ، میزان هزینه بالا در استفاده از آن است . به طور معمول ، هزینه ها و کمیسیون های استفاده از ECN در مقایسه با سیستم های غیر ECN بیشتر است . این هزینه ها شامل کمیسیون های مستقر در هر معامله می توانند پرهزینه باشند و در نهایت می تواند تأثیر منفی خودش را در میزان سود آوری یک معامله نشان دهد .