دولت امسال 1500 میلیارد تومان در بازار سرمایه گذاری می کند
سرویس اقتصادی - نماینده دولت در نهضت احیای واحدهای اقتصادی راکد و نیمه راکد گفت : امسال با سرمایه‌گذاری ۱۵۰۰ میلیارد تومانی دولت در الگوهای مختلف بازار سرمایه ، ۷۵۰۰ میلیارد تومان منابع به سمت احیای واحدهای تولیدی راکد و نیمه راکد هدایت می‌شود.
به گزارش سرویس اقتصادی برخط نیوز به نقل از فارس - ب
ا سرمایه گذاری ۱۵۰۰ میلیارد تومانی دولت؛
۷۵۰۰ میلیارد تومان منابع بازار سرمایه به سمت احیای تولید هدایت می شود
معاونت ها و نهاد بورس اوراق بهادار نیویورک ریاست جمهوری
معاونت توسعه روستایی و مناطق محروم
نماینده دولت در نهضت احیای واحدهای اقتصادی راکد و نیمه راکد گفت : با برنامه ریزی صورت گرفته امسال با سرمایه گذاری ۱۵۰۰ میلیارد تومانی دولت در الگوهای مختلف و ظرفیت های متعدد در بازار سرمایه ، ۷۵۰۰ میلیارد تومان منابع در این بازار به سمت احیای واحدهای تولیدی راکد و نیمه راکد هدایت می شود.
به نقل از معاونت توسعه روستایی، سید امیرحسین مدنی نماینده دولت در نهضت احیای واحدهای اقتصادی راکد و نیمه راکد، عنوان کرد : با برنامه ریزی صورت گرفته امسال با سرمایه گذاری ۱۵۰۰ میلیارد تومانی دولت در الگوهای مختلف و ظرفیت های متعدد در بازار سرمایه ، ۷۵۰۰ میلیارد تومان منابع در این بازار به سمت احیای واحدهای بورس اوراق بهادار نیویورک تولیدی راکد و نیمه راکد هدایت می شود.
سیدامیرحسین مدنی تصریح کرد: با تشکیل میز تخصصی احیای واحدهای اقتصادی در سازمان بورس و اوراق بهادار به دستور معاون اول رییس جمهور، هم اکنون پس از عقد قرارداد با ۵ پلتفرم دارای مجوز و تسهیل شرایط ؛ ۷ شرکت راکد و نیمه راکد از طریق شیوه تامین مالی جمعی، جمع بورس اوراق بهادار نیویورک سپاری (کراد فاندینگ) در فرابورس احیا شده است و با توجه به فراهم شدن زمینه ها ، پیش بینی می شود این تعداد تا ۱۰۰ شرکت که میانگین هرکدام نیاز به ۱۰ میلیارد تومان سرمایه در گردش داشته باشند افزایش یابد.
نماینده دولت در نهضت احیای واحدهای اقتصادی تأکید کرد : در این سرمایه گذاری که از طریق سکوهای فرابورس اعلام می شود پس از ارزیابی دقیق پلتفرم های دارای مجوز از شرکت های نیازمند به سرمایه در گردش؛ تضامین از طریق صندوق ها فراهم می گردد و با ۲۰ درصد سرمایه گذاری دولت و ۸۰ درصد سرمایه گذاری مردم، کل سرمایه در گردش واحدها تأمین می شود.
وی افزود: در شیوه جمع سپاری، علاوه بر مشارکت مردم در بازار سرمایه به منظور رونق تولید ، سرمایه های راکد و نیمه راکد مردمی در بنگاه ها نیز عملاً به چرخه تولید و اشتغالزایی باز می گردد.
معاون توسعه روستایی و مناطق محروم کشور تصریح کرد: یکی دیگر از شیوه های نهضت احیای واحدهای اقتصادی برای هدایت منابع بازار سرمایه به سمت تولید ، راه اندازی صندوق های خصوصی (PE ها) است که امسال راه اندازی ۷ صندوق با مجموع سرمایه گذاری ۵ هزار میلیارد تومان با رویکرد احیای واحدهای راکد و نیمه راکد برنامه ریزی شده که مقدمات مجوزها و فعالیت ۵ صندوق آن تاکنون فراهم شده است.
وی با بیان اینکه هم اکنون ۸ درصد تولید ناخالص دنیا در صندوق های سرمایه گذاری خصوصی است اضافه کرد: راه اندازی شرکت تأمین سرمایه تخصصی با هدف و رویکرد کمک به تولید و احیای واحدهای اقتصادی از دیگر برنامه های نهضت احیای واحدهای اقتصادی است.
مدنی گفت: یکی دیگر از شیوه های دنبال شده در نهضت از طریق بازار سرمایه، شرکت - پروژه است که در این شیوه نیز مشارکت مردم از طریق این بازار و مشارکت بخش بورس اوراق بهادار نیویورک خصوصی منجر به احیای واحدهای راکد و نیمه راکد در زنجیره ها و خوشه های تخصصی خواهد شد.
نماینده دولت در نهضت احیای واحدهای اقتصادی با اشاره به اینکه تاکنون ۵۴ هزار واحد صنعتی ، معدنی، کشاورزی و خدماتی راکد و نیمه راکد در کشور شناسایی شده است ، تأکید کرد: دولت برای احیای واحدهای عمدتاً خرد، کوچک و متوسط، هم اکنون طبق دستور معاون اول رییس جمهور، ۱۰ هزار میلیارد تومان منابع از طریق ۵ بانک جهت ارایه تسهیلات در نظر گرفته است که با توجه به ابلاغ بانک مرکزی، شرایط واگذاری آن به واحدهای اقتصادی راکد و نیمه راکد به زودی اعلام می شود.
مدنی ادامه داد: سرمایه گذاران مشارکت کننده در طرح های سکوهای تامین مالی جمعی، به ازای مبلغ سرمایه گذاری «گواهی مشارکت» مورد تایید شرکت فرابورس دریافت می کنند که از طریق حساب کاربری آنها در پلتفرم ها قابل مشاهده و دریافت می باشد. همچنین طرح های سرمایه گذاری دارای ضمانت نامه «تعهد پرداخت» می باشند که اصل مبلغ یا اصل و سود آن را تضمین می کنند. این ضمانت نامه ها از سوی صندوق های پژوهش و فناوری یا بانک ها صادر می شود.
نتیجه مرگ برجام؛ خَلق رانت‌های میلیون دلاری در بورس
یک شرکت مطالعات بازار آینده بورس را با سه سناریو پیش‌بینی کرد
گروه اقتصادی، انصاف نیوز: یک شرکت مطالعات بازار، آینده بورس اوراق بهادار تهران را با سه سناریوی اجرای کامل برجام، برجام نسبی و عدم توافق بررسی کرده و نشان داده است مرگ برجام با تاثیر فوق‌العاده بر روی قیمت دلار، رانت‌های چند میلیون دلاری در بازار بورس تهران خلق می‌کند.
در مطالعه شرکت «سرمایه‌گذاری انیگما» سه حالت برای آینده روابط خارجی کشور پیش‌بینی شده است: اول؛ شکست برجام و تیره‌ماندن روابط ایران و غرب، دوم؛ آزادی‌سازی منابع و صادرات روزانه 2 میلیون بشکه نفت (برجام نسبی) و سوم؛ بهبود کامل روابط اقتصادی ایران و غرب به معنای ورود تکنولوژی و سرمایه به کشور.
همچنین 10 مولفه تاثیرگذار بر شرایط اقتصادی شرکت‌های بورسی احصا شده است که از تامین مواد اولیه وارداتی تا انواع هزینه‌های مبادله و از نرخ ارز تا قیمت‌گذاری دستوری را شامل می‌شود. در این مطالعه نشان داده شده که شکست برجام موجب می‌شود دولت برای تامین کسری بودجه‌اش، فشار مضاعفی را بر سود شرکت‌های بورسی وارد آورد. این گزاره به دریافت «سود علی‌الحساب» از شرکت‌های بورسی اشاره دارد که از چند سال پیش در اقتصاد ایران باب شده‌است؛ در این روش سازمان امور مالیاتی منتظر پایان سال مالی و تصویب صورت‌های مالی شرکت‌ها نمی‌ماند و بر اساس آخرین عملکرد سود و زیان، شرکت‌ها را موظف می‌کند به صورت علی‌الحساب مالیات سودی که در آینده به دست خواهند آورد را بپردازند!
تحمیل هزینه‌های نقل و انتقال ارز، افزایش هزینه حمل و نقل بین‌المللی و تحمیل هزینه‌های مالی به شرکت‌های بورسی، به تعویق افتادن اجرای طرح‌های توسعه‌ای آنها برای افزایش تولید (یا سودآوری در شرکت‌های خدماتی) و افزایش مشکلات زیرساختی یعنی تامین آب و برق و گاز توسط دولت از دیگر مشکلاتی است که شکست برجام به اقتصاد ایران و شرکت‌های بورسی‌اش تحمیل می‌کند.
کارشناسان شرکت انیگما شرکت‌های بورسی را در 4 گروه «شیمیایی و نفت، معادن و فلزات» با سهم 77 درصدی از بازار، «سایر شرکت‌های تولیدی» و «بانک و بیمه» با سهم 9 درصدی هر کدام از بازار و خدماتی‌ها با سهم 5 درصدی از بازار تقسیم‌بندی کرده‌اند. معیار ارزش در دو گروه اول عمدتا سودآوری و در دو گروه دیگر عمدتا ارزش دارایی درنظر گرفته شده است. بر این اساس گفته شده مهم‌ترین عامل موثر بر سودآوری شرکت‌های بورسی نرخ ارز است: «طبق بررسی‌ها هر 1 درصد افزایش نرخ ارز، 1/25 درصد افزایش سود در شرکت‌ها را در پی دارد.»
مطالعه مذکور قیمت دلار را در دو سناریوی توافق و عدم توافق چنین پیش‌بینی کرده است:
| سال | 1402 | 1403 | 1404 | 1405 | 1406 |
| نرخ دلار (توافق) | 27500 | 30250 | 33275 | 36603 | 40263 |
| نرخ دلار (عدم توافق) | 37500 | 56250 | 84375 | 126563 | 189844 |
به عبارت دیگر شکست برجام سالانه 50 درصد از ارزش پول ملی می‌کاهد و در یک بازه زمانی 5 ساله، قیمت دلار را تا 6 برابر امروز افزایش خواهد داد.
این رشد نرخ ارز، گرچه همه متغیرهای موثر بر اقتصاد ایران را دچار چالش و عملکرد شرکت‌های بورسی را با اختلال جدی مواجه خواهد کرد اما به شکل ریاضی ارزش ریالی بازار شرکت‌های بورسی را هم افزایش می‌دهد و به رشد حبابی شاخص کل منجر می‌شود.
با فرض شکست برجام و قیمت 37 هزار تومانی دلار در سال آینده، ارزش بازار بورس تهران 10 هزار همت و شاخص کل بورس به 2میلیون و 254 هزار واحد می‌رسد. همین روند در سال 1406، قیمت دلار را به 190 هزار تومان، ارزش ریالی بازار را به 77 هزار همت و شاخص بورس را به 17 میلیون 380 هزار واحد می‌رساند در حالی‌که با احیای برجام، شاخص کل بورس در سال آینده 1 میلیون 816 هزار واحد و در سال 1406، 2 میلیون و 900 هزار واحد خواهد بود.
معنای اعداد و ارقام به دست آمده در این مطالعه آینده‌شناسانه از بازار بورس تهران این است که شکست برجام به خلق رانت‌های بسیار بزرگ چند ده میلیون دلاری منجر می‌شود.
بررسی نانوشته های این گزارش، نگاهی به ساختار و عملکرد شرکت‌های بزرگ بورسی و بررسی ترکیب سهام‌داران عمده‌شان، ابعاد دیگری از اقتصاد سیاسی تحریم‌ها را روشن می‌کند و پاسخ‌های بهتری را در برابر این پرسش قرار می‌دهد که برنده و بازنده نهایی ادامه تشنج در روابط خارجی کشورمان چه کسانی هستند.
محمد بن سلمان به عنوان نخست وزیر عربستان منصوب شد
در این میان واس عربستان، در گزارشی به نخست وزیری بن سلمان پرداخته است.
در بررسى رسانه های عرب زبان امروز نگاهی انداختیم به عناوین روزنامه هاى،الخلیج اونلاین، السومریه نیوز،خبرگزاری رسمی عربستان "واس" و المیادین.
در این میان واس عربستان، در گزارشی به نخست وزیری بن سلمان پرداخته است.
خبرگزاری رسمی عربستان :
محمد بن سلمان به عنوان نخست وزیر عربستان منصوب شد
سلمان بن عبدالعزیز، پادشاه عربستان طی دستوری، منصب نخست وزیری عربستان را به محمد بن سلمان، ولیعهد عربستان واگذار کرد.
پادشاه عربستان طی دستوری ولیعهد عربستان را به عنوان نخست وزیر این کشور تعیین کرد.
بنابر دستور بن سلمان، خالد بن سلمان، پس از آنکه معاون وزیر دفاع عربستان بود، به عنوان وزیر دفاع عربستان منصوب شد.
الخلیج اونلاین:
عمان و امارات 16 توافقنامه و یادداشت تفاهم امضا کردند
عمان و امارات، 16 توافقنامه و یادداشت تفاهم در زمینه های مختلف امضا کردند.
به گزارش به نقل از خبرگزاری رسمی عمان، در جریان سفر محمد بن زاید، رئیس امارات به عمان، 16 توافقنامه و یادداشت تفاهم بین امارات و عمان امضا شد.
این توافقنامه ها در زمینه انرژی، همکاری در حوزه حمل و نقل و ارتباطات و مسائل لجستیکی، حمل و نقل دریایی و همکاری و سرمایه گذاری در زمینه صنعت امضا شد.
فرهنگ، منابع کشاورزی و حیوانی و سلامت غذایی، آموزش عالی، تبادل اطلاعات، پولشویی، جرائم و تامین مالی تروریسم از دیگر حوزه هایی بود که دو کشور توافقنامه امضا کردند.
دو کشور همچنین توافقنامه هایی در زمینه همکاری بین شرکت قطار عمان و امارات، مجموعه ارتباطات عمان و امارات، بورس مسقط و بازار اوراق بهادار امارات امضا کردند.
المیادین:
فرستاده سازمان ملل برای تمدید آتش بس وارد یمن شد
هانس گروندبرگ» فرستاده سازمان ملل به یمن برای گفتگو درباره تمدید آتش بس با رهبر شورای عالی سیاسی وارد صنعا شد.
هانس گروندبرگ برای تمدید آتش بس در یمن امروز چهارشنبه وارد یمن شد.
السومریه نیوز:
تلاش طرفداران صدر برای رفتن به سمت منطقه خضراء همزمان با برگزاری جلسه پارلمان عراق
طرفداران جریان صدر توانستند از مانع اول از پل الجمهوریه در بغداد به سمت منطقه خضراء عبور کنند و خود را به موانع سیمانی برسانند.
طرفداران صدر توانستند از مانع اول از پل الجمهوریه در بغداد به سمت منطقه خضراء عبور بورس اوراق بهادار نیویورک کنند و خود را به موانع سیمانی برسانند.
پیش از این یک منبع امنیتی از حضور گسترده نیروهای حفظ قانون و قرار دادن موانع سیمانی بر سر پل الجمهوریه خبر داده بود.
جلسه پارلمان عراق امروز چهارشنبه 28 سپتامبر 2022 برگزار می شود و رای گیری برای استعفای محمد الحلبوسی و تعیین نائب رئیس اول پارلمان در دستور کار مجلس است.
ریزش ۱۵ هزار واحدی شاخص بورس + دلایل
به گزارش پارسینه؛ بورس اوراق بهادار تهران امروز هم در یک روند کاملا کاهشی قرار گرفت، به گونه‌ای که شاخص کل در پایان معاملات با کاهش ۱۵ هزار و ۶۸۴ واحدی به رقم یک میلیون و ۳۳۰ هزار و ۸۷۸ واحد رسید.
همچنین شاخص کل با معیار هموزن با کاهش ۶۳۶۰ واحد به رقم ۳۸۶ هزار و ۱۳۷ واحد رسید. ارزش بازار در بورس تهران به بیش از ۵ میلیون و ۵ هزار میلیارد تومان رسید.
معامله گران امروز بیش از ۵.۳ میلیارد سهام، حق تقدم و اوراق مالی در قالب ۲۸۱ هزار فقره معامله و به ارزش ۳۱۹۴ میلیارد تومان دادوستد کردند. همه شاخص‌های بورس امروز به رنگ قرمز درآمدند.
شاخص کل و شاخص قیمت با معیار وزنی ـ ارزشی ۱.۱ درصد افت کردند. این دو شاخص با معیار هموزن ۱.۶ درصد کاهش یافتند. شاخص آزاد شناور ۱.۳ درصد کاهش یافت. شاخص بازار اول بورس ۱.۷ درصد کاهش یافت و شاخص بازار دوم بورس ۵۶ صدم درصد افت کرد.
امروز نماد پتروشیمی خلیج فارس یک تنه بیشترین اثر افزایشی بر شاخص بورس را داشته و نماد‌های فولاد مبارکه، پالایش نفت بندرعباس، ملی مس، پالایش نفت اصفهان، شستا و ایران‌خودرو، بیشترین اثر کاهشی در شاخص بورس را داشتند.
در فرابورس ایران هم شاخص کل با ۱۹۷ واحد عقب‌نشینی به رقم ۱۸ هزار و ۱۶۴ واحد رسید. ارزش بازار اول و دوم فرابورس ایران ۹۸۷ هزار میلیارد تومان شد.
ارزش بازار پایه در فرابورس ۳۳۹ هزار میلیارد تومان شد، معامله گران امروز در فرابورس ایران بیش از ۳.۱ میلیارد سهام، حق تقدم بورس اوراق بهادار نیویورک و اوراق مالی در قالب ۱۴۳ هزار فقره معامله و به ارزش ۵۴۰۷ میلیارد تومان دادوستد کردند.
امروز نماد معاملاتی نیروی برق دماوند بیشترین اثر افزایشی بر شاخص فرابورس را داشته و نماد‌های آریاساسول، پتروشیمی زاگرس، پالایش نفت شیراز، پتروشیمی تندگویان، فرابورس ایران و سنگ گهر زمین بیشترین اثر کاهشی بر شاخص فرابورس را داشتند.
بورس اوراق بهادار نیویورک
تصاویر دیدنی شهر جهانی انگور که در ایران است
تصاویر شگفت‌انگیز از ابرحیواناتی در دام دوربین!
جشنواره وحشتناک پیروان تائوئیسم (۱۶+)
فرماندهان تاریک‌ترین نقاط کره زمین را بشناسید!
دوران روم باستان زنده شد!
طالبان با چوب به جان دانشجویان شیعه افتاد!
تصاویر داخل دانشگاه شریف پس از ناآرامی‌ها
آسمان‌نویسی اسم مهسا در سیدنی
ادعای کارشناس سیما درباره هشتگ مهسا امینی
زمان اعلام لیست نهایی کی‌روش برای جام جهانی
کارشناسی داوری دیدار گل‌گهر - استقلال
خلاصه بازی هوادار - سپاهان
خلاصه بازی یوونتوس - بولونیا
پنالتی از دست رفته بنزما برابر اوساسونا
خلاصه بازی رئال مادرید - اوساسونا
چند راز عجیب و غریب که به درستی آنها شک می‌کنید!
شما از چه حقیقتی باخبر هستید که کاملا غیرواقعی و نادرست به نظر می‌رسد؟
توپ، تانک، فشفشه؛ داور، عزیزم! دقت کن
لباس سنتی زنان ایرانی چه شکلی بود؟
دوست‌دختر جوانِ گرگِ پیرِ ایتالیا چگونه خبرساز شد؟
«دهه هشتادی‌ها» دقیقا از کجا و کِی خبرساز شدند؟
این شب‌ها در محله‌های تهران چه خبر است؟
حرفمان را بشنوید، قسم که اگر حرفمان را نشنوید، می‌میریم
۹ عکس تکان‌دهنده که چشم دنیا را خیره کردند
اکستنشن مژه چیست و چه بورس اوراق بهادار نیویورک تفاوتی با کاشت دارد؟
پوتین چقدر درباره جنگ هسته‌ای جدی است؟
ملی‌پوشان عزیز، آیا ایران را خاطرتان هست؟
یازده حقیقت هشداردهنده که اگر می‌ترسید، نخوانید!
همه بورس اوراق بهادار نیویورک برای یک نفر؛ به جز مهدی ترابی!
اتفاقات شب گذشته دیدار پرسپولیس - تراکتور سوژه شماره امروز روزنامه شرق شده.
محسن و مهناز را هم بیرون کردند؛ دیگه چه خبر؟
آقای احسان علیخانی، این نامه‌ای «برای» شماست
تمام ستارگانی که اجداد بسیار مشهوری داشته‌اند
اشک‌های رابرت دنیروی سینمای ایران که پایانی نداشت
چند ورزشکار ایرانی که می‌شود دوستشان داشت
این ستاره‌ها حق ورود به این کشورها را ندارند
چند سلبریتی ایرانی که می‌شود دوستشان داشت
قشنگ‌ترین یادگاری‌هایی که از امین تارخ به جا ماند
هومن سیدی و این عکس عجیب که جنجالی شد
روزهای سخت ابراهیم در سپتامبر نیویورک چگونه گذشت؟
آقای حیایی، این فامیلی به شما می‌آید؟
دوای درد اعصاب متولدین هر ماه چیه؟
برای رسیدن به آرامش اعصاب راه‌های زیادی وجود دارد اما متولدین هر ماه باید برای آرامش روش‌های مختص به ماه تولدشان را…
چرا برخی مرد‌ان اوج لذت جنسی را تجربه نمی‌کنند؟
۱۰سلبریتی مشهور که به بیماری نادر مبتلا هستند
فوق تخصص جراحی پلاستیک و زیبایی در تهران - دکتر بورس اوراق بهادار نیویورک نداف کرمانی
تست مزاج‌شناسی؛ مزاج شما کدام است؟
نشانه‌هایی که می‌گویند مرگ شما نزدیک است!
با این روش ساده مثل آب خوردن لاغر شوید!
بهترین ماسک صورت برای جوش و لک
روش‌های درمان نرمی کشکک زانو و راه‌های مراقبت از آن
۲ راهکار مهم رفع آلودگی هوا خانه و محل کار در فصل پاییز و زمستان
علائم بیماری فوق خطرناک که هرگز نباید نادیده بگیرید
۱۱ پیشنهاد برای خوشگلی و حفظ جذابیت در زنان
غذای مجلسی که امضای کدبانوگری مادربزرگ‌هاست!
رشته پلو با قیسی یکی از انواع غذاهای خوشمزه و سنتی کشورمان است.
طرز تهیه ترشی بندری در منزل به سبک بازاری
طرز تهیه نودل با سوسیس؛ ساده و خوشمزه
چگونه خورشت قارچ مجلسی درست کنیم؟
این غذای آسان و لذیذ از آقایان هم کدبانو می‌سازد!
آموزش پخت مرغ به سبکی جدید با سبزی
طرز تهیه پلو شوشتری مجلسی با طعمی بی‌نظیر
سورپرایز صبح جمعه خانم‌های باسلیقه برای آقای خونه!
خانم‌ها، با پخت این غذا فامیل شوهرشان را آچمز کنند!
طرز تهیه پاپس کیک ساده و خوشمزه به روش خانگی
نحوه درست کردن قطاب خانگی؛ شیک و مجلسی
دختران شیراز با این غذای مجلسی دلبری می‌کنند!
انقدر به این مهران رجبیِ بنده خدا گیر ندهید لطفا
مهران رجبی بازیگر بانمکی‌ست، گر چه شروع بازیگری‌اش با آن چهره سنگی و تلخ ناظم بچه‌های مدرسه همت بود، اما او شدیدا دوست…
۱۲ فیلم مهیج با موضوع رهبری زنان قهرمان
انقلابی‌ترین فیلم‌های تاریخ سینمای ایران
سکینه خانم، چگونه پروانه‌ی سینمای ایران شد؟
زیبایی و عشق ما را سیاست‌های شما دفن کرد
آیا هنرمندان به خاطر حمایت از مهسا تاوان خواهند داد؟
چهار هدیه‌ای که ایرانی‌ها این‌روزها پس نمی‌زنند
غم‌انگیزترین مرگ‌های تاریخ سینما
شاهکاری از سینمای ایران که خیلی‌ها هنوز ندیده‌اند
انتقام‌گیرنده‌ترین زنان فیلم و سریال‌های ایرانی
این مادربزرگ و نوه‌اش، قلب مردم ایران را فتح کردند
جانسوزترین وداع‌های سینمای ایران
اپلیکیشن های محبوبی که تجربه کاربری وحشتناکی دارند!
در اینجا به معرفی تعدادی از اپلیکیشن های پرطرفدار اندروید و iOS می‌پردازیم که تجربه کاربری ضعیفی دارند.
دیدگاه شما