سامانه معاملات اینترنتی

نمونه جدول مقایسه امکانات نرم افزاری سامانه های برخط کارگزاری بورس

بررسی امکانات سامانه معاملات برخط کارگزاری های بورس

وجود قابلیت و ویژگی های منحصر بفرد در سامانه های معاملات آنلاین کارگزاری های بورس موجب افزایش بهره وری سرمایه گذاران در بازار سرمایه کشورمان می شود .

اگر تاکنون هیچ اقدامی برای ورود به بورس انجام نداده اید و یا در مراحل انتخاب کارگزاری هستید پیشنهاد می کنیم نتیجه بررسی هایمان را با دقت بیشتری مطالعه کنید تا دچار دوباره کاری نشوید.

اگر از سامانه های معاملاتی هیچ گونه اطلاعاتی ندارید پیشنهاد می کنیم که ابتدا دو مقاله با عناوین آشنایی با سامانه های معاملات آنلاین بورس در شرکت های کارگزاری بخش اول و آشنایی با سامانه های معاملات آنلاین بورس در شرکت های کارگزاری بخش دوم را که توسط تحریریه گروه مالی سهام سازان به صورت اختصاصی تهیه شده است را مطالعه و سپس نتیجه بررسی این مقاله را دانلود کنید.

سامانه های معاملات برخط که هم اکنون در کشور فعال می باشند عمدتا دارای قابلیت های مشابه یکدیگر می باشند مگر اینکه، کارگزاری ها از سامانه های مختص به خود بر اساس نیازهایشان استفاده کنند که در این صورت سامانه مربوطه دارای زبان طراحی و امکانات مختص به خود می باشد.

پیشنهاد ویژه: اگر در مراحل اولیه ورود به بورس هستید و نیاز به راهنمایی در خصوص انتخاب کارگزاری معاملات دارید می توانید از مقالات آموزشی گروه مالی سهام سازان استفاده کنید.

در این مقاله پس از بررسی کلیه سامانه های معاملات آنلاین اقدام به استخراج چند شاخص مهم نمودیم که در قالب جدولی مشابه تصویر ذیل به سرمایه گذاران بازار سرمایه ایران ارائه شده است.

نمونه جدول مقایسه امکانات نرم افزاری سامانه های برخط کارگزاری بورس

شاخص های فوق عمدتا قابلیت هایی می باشند که با توجه به پیشرفت هایی که چند سال اخیر در حوزه طراحی وب به وجود آمده وجودشان در سامانه های معاملات برخط احساس می شود. نیازهایی همانند وجود سامانه معاملات اینترنتی سیستم مدیریت معاملات یکپارچه بدون وابستگی به سخت افزار، وجود قابلیت معاملات الگوریتمی و هوشمند،وجود پشتیبانی هوشمند و برخط در ساعات معامله که بر اساس کلید واژه های مشخص پاسخ های ساده که از قبل آماده شده را به کاربران اعلام کند.

در حین تهیه این مقاله به نکات جالبی در وب سایت کارگزاری های کشور برخوردیم،که عبارتنداز:

ســـما،
امنیتی به وسعت آسمان

سامانه سامانه معاملات اینترنتی معاملات امن ایران (سما) وابسه به گروه توسن ، با شناخت کامل از فضای کسب و کار، همچنین با پشتوانه ای با قدمت تاریخ فرآیند های پرداخت آنلاین ، نیاز های کاربرها، کسب و کار ها را در تمام جهت ها شناسایی کرده و در قالب سامانه معاملات امن ایران (سما) راهکاری جامع در اختیار عموم قرار داده است.

روش انجام معامله در سما

با مراحل انجام معامله در سامانه معاملات امن ایران (سما)، آشنا شویم.

دربــاره سمــا

"سما، امنیتی به وسعت آسمان"

سامانه معاملات امن ایران (سما) وابسته به گروه توسن، بستری امن برای معاملات آنلاین ایجاد کرده است. درحال حاضر خدمات مختلفی جهت امن سازی و تسهیل فرآیند معامله در این سامانه ارائه می شود.سما با شناخت کامل از فضای کسب و کار، همچنین با پشتوانه ای به قدمت تاریخ فرایند پرداخت های آنلاین، نیاز های کاربر ها، کسب و کار ها را در تمام جهت ها شناسایی کرده و در قالب سامانه معاملات امن ایران (سما) راهکاری جامع در اختیار عموم قرار داده است. اگر به دنبال راهی برای حل مشکل اعتماد بین فروشنده و خریدار هستید، چنانچه به دنبال راهکاری مستقل برای سنجش صحت و اصالت کالای یک فروشنده اید و یا به دنبال تسهیل در حمل و نقل کالای خود می باشید، راهکار های سما در معامله به شما کمک خواهد کرد.

پرسش های پرتکرار

سامانه معاملات امن ایران (سما)، چطور کار می کند؟

سامانه معاملات امن ایران (سما)، به عنوان راه حلی در فضای کسب و کار است که دغدغه های خرید و فروش را از بین می برد. بعد از توافق اولیه خریدار و فروشنده، با پرداخت مبلغ معامله از سمت خریدار، معامله آغاز می گردد. وجه پرداختی خریدار در حساب امن فروشنده نگهداری می گردد تا کالا مطابق توافق اولیه از سمت فروشنده تحویل گردد. در این مرحله، مبلغ در حساب فروشنده قابل برداشت خواهد بود.

آیا سامانه معاملات امن ایران (سما)، طبق قوانین ایران عمل می کند و مجوزهای این حوزه را دارد؟

بله، سامانه معاملات امن ایران (سما) به عنوان یکی از زیرمجموعه های گروه توسن که دارای تمامی مجوزهای حوزه فضای پرداخت و تجارت الکترونیک می باشد، خود را ملزم به رعایت قوانین تجارت الکترونیک، فضای پرداخت آنلاین بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و همچنین قوانین تامه جمهوری اسلامی ایران می داند.

چه زمانی می توانم از سامانه معاملات امن ایران (سما)، استفاده کنم؟

فروشندگانی که میخواهند توجه اصلی خود را روی بالا بردن آمار فروش بگذارند و از پیچیدگی های بعد از توافق با خریداران دور شوند، همچنین افرادی که شناخت کافی از طرف دیگر معامله ندارند و میخواهند دغدغه عدم آشنایی طرفین معامله را از میان بردارند به سراغ سما می آیند.

سامانه معاملات امن ایران (سما)، چطور خطر کلاهبرداری و ریسک های معامله را از بین می برد؟

طبق مراحل زیر، سما، خطر کلاهبرداری و ریسک های معامله را از بین می برد:
- سما، هویت فروشندگان خود را حتما احراز می کند و قبل از احراز هویت ایشان، امکان انجام معامله از طریق سامانه برایشان فراهم نخواهد بود.
- قبل از ارسال معامله به فروشنده، وجوه مربوط به معامله و ارسال از خریدار دریافت شده و در حساب امن فروشنده، نزد سما قرار گرفته است.
- مراحل ارسال کالا پیگیری می شوند تا از دریافت کالا توسط خریدار اطمینان حاصل شود.
- خریدار مهلت بررسی کالای دریافتی و تطبیق با توافق اولیه را دارد در حالی که هنوز وجوه معامله در حساب امن فروشنده، نزد سما به امانت قرار دارد.
- خریدار امکان درخواست کارشناسی کالا در محل خود را دارد که در این صورت، کارشناس های مجرب سما در محل خریدار حاضر شده و طبق چک لیست استاندارد ارزیابی سما، کالا را بررسی کرده و نظر نهایی خود را اعلام می کنند.
- در صورت بروز اختلاف در معامله، تیم داوری سامانه معاملات امن ایران (سما) ضمن بررسی توافقات اولیه، مستندات و تصاویر کالا را از طرفین دریافت و اقدام به صدور رای می نماید.

چه گروه کالاهایی را نمی توانم در سامانه معاملات امن ایران (سما)، معامله کنم؟

سامانه معاملات امن ایران (سما) تابع قوانین جمهوری اسلامی ایران می باشد و معامله هرگونه کالای غیر قانونی و غیر مجاز در این سامانه ممنوع می باشد. همچنین در حال حاضر امکان معامله جواهرات نیز وجود ندارد.

منظور از معاملات برخط چیست؟ و چه محدودیتی دارد؟

حتی اگر جز فعالان بازار بورس نیز باشید ممکن است که ندانید “معاملات برخط چیست؟” زیرا بسیاری از افراد در بازار بورس خرید و فروش سهام می کنند اما با اصطلاحات بورسی آشنایی زیادی ندارند.

امروزه با روی کار آمدن سامانه معاملاتی دیگر نیاز به حضور فیزیکی در تالار شیشه ای جهت انجام معاملات نیست. سرمایه گذاران در هر جای دنیا که باشند فقط با یک گوشی هوشمند و با لپ تاپ متصل به اینترنت پر سرعت می توانند معاملات آنلاین در بازار بورس انجام دهند و این ویژگی های بازار بورس برای بسیاری از سرمایه گذاران جذاب بوده.

به انجام معاملات آنلاین بورسی ، معاملات برخط می گویند که سازمان بورس اوراق بهادار به منظور حمایت از حقوق سرمایه گذاران محدودیتی را برای آن در نظر گرفته است.

منظور از انجام معاملات برخط چیست؟

سرمایه گذاران دارای کد بورسی ، جهت انجام معاملات بورسی باید وارد سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری منتخب می شوند و با ثبت سفارش خرید و فروش سهام را ثبت کنند به این فرآیند “معاملات برخط” گویند. البته ثبت سفارش در روزهای معاملاتی (شنبه تا چهارشنبه از ساعت 8:30 الی 12:30) امکان پذیر می باشد و پس از پایان ساعات معاملاتی سفارشات توسط کارگزاری ها جمع آوری می شود و به .

بطور مثال اگر قیمت سهامی بین 5000 ریال الی 5100 ریال نوسان داشته باشد و شما سفارش فروش خود را با قیمت 5100 ریال ثبت نمایید، سفارش شما زمانی نهایی و تایید می شود، که شخصی سفارش خرید آن سهام را با همین قیمت (5100 ریال) ثبت کرده باشد.

امکان انجام معاملات بورسی بصورت آنلاین را می توان تحولی شگرف در امر سرمایه گذاری در بازار بورس دانست.

معاملات برخط چه محدودیت های دارد؟

سازمان بورس اوراق بهادار تهران برای انجام معاملات برخط (معاملات بورسی) محدودیت هایی در نوع سفارشات ، زمان معاملات ، حجم سفارشات و .. را در نظر گرفته و طی بخشنامه هایی به کارگزاران اعلام می نماید.

ثبت سفارشات سامانه معاملاتی آنلاین دارای محدودیت زمانی و قیمتی می باشد. سفارشات مجاز برای مشتریان برخط، از لحاظ قیمتی سفارش Limit از لحاظ زمانی بدون محدودیت (شامل Day، Date و … ,Open) است. (سفارش محدود یعنی در حجم و قیمت مشخص).

دومین محدودیت انجام معاملات برخط ، محدودیت در زمان معاملات می باشد. همانطور که در ابتدا اشاره شده سرمایه گذاران باید در ساعات مشخص یعنی ۸:۳۰ لغایت 12:30 نسبت به ثبت سفارش خرید و فروش سهام مورد نظر اقدام نمایند. خارج از این ساعات امکان ویرایش و یا ثبت سفارش وجود ندارد.

مشتریان معاملات برخط در زمان حراج نمادهای بازگشایی شده امکان ورود سفارش را ندارند و باید بدانید که امکان ورود و ثبت سفارش جدید در ساعت 12:25 یعنی 5 دقیقه مانده به اتمام روز معاملاتی وجود ندارد.

کاربران سامانه معاملاتی در زمان های حراج نمادهای بازگشایی شده امکان ورود سفارش با رعایت محدودیت قیمت سفارش را دارند. و از سوی دیگر عرضه های خاص همچون عرضه های اولیه و گشایش نماد متوقف شده با مکانیزم حراج انجام می شود در این حالت سرمایه گذاران نمی توانند قیمتی بالاتر از بهترین قیمت بازار ارائه دهند.

همانطور که این روز ها مشاهده می کنید ، پس از عرضه اولیه نماد متوقف شده و فقط در ساعات مشخصی باز می شود و امکان انجام معاملات برخط وجود دارد. این توقیف موقت نماد به دستور سازمان بورس و اوراق بهادار بوده.

معمولا خبر تعداد و قیمت عرضه های اولیه چند روز پیش از عرضه منتشر می شود و یا توسط پیام های ناظر اعلام می گردد از این رو مقدارد و قیمت خرید سهام عرضه اولیه محدود به مقداری می شود که توسط بورس اعلام شده است. در عرضه اولیه امکان تغییر قیمت سفارش خرید نسبت به بهترین مظنه برای مشتریان بر خط وجود ندارد.

هر دو بازار بورس و فرابورس باید برای هر مشتری معاملات برخط، سهمیه ای جدا عرضه اولیه در نظر بگیرند. مشتریان معاملات برخط می توانند با توجه به محدودیت قیمت و حجم معامله نسبت سامانه معاملات اینترنتی به ثبت سفارش خرید عرضه اولیه نمایند. لازم به ذکر است که مشتریان برخط حق رقابت و انجام معامله عمده را ندارند.

از دیگر محدودیت های معاملات برخط می توان به محدودیت در حجم سفارش اشاره نمود. در سیستم معاملاتی آستانه حجم (دامنه مجاز حجم) تعیین شده و برای همه مشتریان معاملات برخط برابر می باشد.

الف) میزان و درصد تفاوت مجاز قیمت سفارش با آخرین قیمت معامله:

۱. زمانیکه ارزش سفارش ثبت شده کمتر و یا برابر با 1 میلیون ریال باشد، تفاوت قیمت سفارش خرید یا فروش با آخرین قیمت معامله حداکثر دو درصد می‌تواند باشد. یعنی حجم سفارش ثبت شده اگر 1000 سهم و یا حق تقدم سهام باشد ، اختلاف قیمت سفارش خرید و یا فروش با آخرین قیمت معامله حداکثر یک درصد می تواند باشد. این محدودیت بین ساعت ۰۹:۰۰ الی ۱۲:۳۰ اعمال می‌گردد.

۲. در شرایطی که هیچ معامله ای در روز جاری انجام نشود مبنای قیمت آخرین معامله، قیمت پایانی روز قبل می باشد.

ب) محدودیت ‌های قیمتی سفارش، آخرین محدودیت انجام معاملات برخط می باشد که میزان تفاوت مجاز قیمت سفارش با دامنه مظنه بازار فقط مختص ثبت سفارش در بازه زمانی عرضه اولیه و حراج بازگشایی به شرح زیر می باشد:

این امکان وجود ندارد که مشتری معاملات برخط ، قیمت خرید سهام را بیشتر از قیمت بهترین مظنه خرید بازار ثبت نماید. و همچنین امکان ثبت سفارش فروش کمتر از بهترین مظنه فروش بازار وجود ندارد.

نکته : در صورتیکه در زمان ورود سفارش مشتری، سامانه معاملات اینترنتی سفارش خرید یا فروشی وجود نداشته باشد محدودیت مذکور اعمال نخواهد شد. به عبارتی قیمت سفارش فروش حداکثر یک درصد کمتر از بهترین مظنه فروش بازار و قیمت سفارش خرید حداکثر یک درصد بیشتر از بهترین مظنه خرید بازار می باشد.

همانطور که در مطالب فوق گفته شد مشتریان معاملات برخط در، زمان عرضه هی حراج امکان قرار دادن قیمت، بهتر از بهترین قیمت بازار را ندارند و در شرایطی که سفارش خرید یا فروش در زمان ورود سفارش مشتری و در محدوده نوسان قیمت روزانه، وجود نداشته باشد، محدودیت مذکور اعمال نخواهد شد.

کلام آخر

هدف از انتشار این مقاله بیان “معاملات برخط و شرح کامل محدودیت های آن” می باشد. امیدواریم که از مطالعه آن رضایت کافی را داشته و اطلاعات مفیدی را در این باره کسب نمایید.

تفاوت معاملات آنلاین و آفلاین سفارش بورس چیست؟

در بازار بورس به دو شکل معاملات آنلاین و آفلاین می توان سفارش های سهام را انجام داد، در این مقاله به مقایسه تفاوت های روش آنلاین و آفلاین می پردازیم، همراه داتیس نتورک باشید.

تفاوت معاملات آنلاین و آفلاین سفارش بورس

در بازار بورس ایران می توان به دو شکل آنلاین و آفلاین می توان اقدام به ثبت سفارش های خرید و فروش سهام کرد.

در سفارش های آنلاین شما می تواند با استفاده از سامانه هایی مثل آنلاین پلاس و … که مخصوص هر کارگزاری است معاملات خود را به صورت آنی و فوری انجام دهید و نیاز به تایید شخص ثالث وجود ندارد.

در این حالت کافی است داخل سامانه آنلاین لاگین کنید و سفارش را ثبت کنید.

تا در صورت محقق شدن شرایط سهام برای شما خرید و یا فروخته شود.

اما بخشی از افرادی که در بورس فعالیت می کنند ممکن است سامانه معاملات اینترنتی سامانه معاملات اینترنتی اطلاعات و سواد کافی برای استفاده از خدمات آنلاین را نداشته باشند و به واسطه عدم آگاهی سرمایه خود را از دست بدهند.

مثلا:

ممکن است قیمت هر سهم خساپا 500 تومان باشد اما شخص اوردر فروش از قیمت 100 تومان بگذارد و به این شکل سهام خود را با یک اشتباه تایپی زیر قیمت بفروشد.

پس باید راهکاری باشد تا افرادی با این شرایط بتوانند در امنیت بیشتری سفارش ها و معاملات خود را پیگیری کنند.

روش معاملات آفلاین دقیقا همین است!

در این حالت فرد می تواند به یک سامانه معاملاتی دسترسی داشته باشد اما نوع سفارش گیری آنی نیست و نیاز به تایید کارشناس کارگزاری دارد.

کارگزاری ‌ها برای صدور کد بورسی، حداقل مدرک دیپلم را از متقاضیان کد بورسی درخواست می کنند که اطمینان حاصل کنند فرد حداقل دانش و مهارت مورد نیاز را دارد.

ولی اشخاصی که حداقل دیپلم ندارند به معاملات آفلاین دسترسی دارند.

بدین ترتیب است که قادرند سفارش سامانه معاملات اینترنتی خود را در سایت کارگزاری ثبت کنند و در واقع کارگزار است که سفارش آنها را دریافت کرده و در سامانه معاملات می فرستد.

با کد آنلاین (معاملات بر خط) شخص قادر است در لحظه معامله انجام دهد.

به این معنی که سفارش خرید یا فروش را وارد میکند و به محض تطابق قیمتی بین خریدار و فروشنده معامله انجام خواهد شد.

ولی در معاملات آفلاین فرد سفارش را وارد سیستم میکند سپس معامله گر کارگزاری، سفارش را وارد سیستم اصلی خرید و فروش خواهد کرد.

مشخص می باشد که در سیستم آفلاین، کار با تاخیر بیشتری انجام خواهد شد.

حتی این امکان وجود دارد که زمان برای انجام بهترین معامله از دست برود.

در سیستم آنلاین فرد قادر است فقط در محدوده قیمتی مجاز روز سفارش خود را وارد نماید.

معاملات برخط یا آنلاین چیست؟

سرمایه گذاری در هر حوزه‌ای نیاز به یک‌سری زیرساخت‌ها و ملزومات دارد و در عصر جدید با توجه به توسعه و گسترش فضای تحت وب، بسیاری از امور و کسب و کارها از طریق شبکه جهانی وب (Word Wide Web) انجام می‌گیرد؛ از بازار فروش مسکن تا ارزهای دیجیتال و سهام همگی سامانه معاملات اینترنتی در بستر وب دنبال می‌شوند. امروزه هر کسب و کاری ساز و کار مخصوص به خود را دارد و روش‌های مختلفی برای انجام و اجرای آن طراحی شده است و راحت ترین راه انجام معاملات برخط یا آنلاین است.

معاملات برخط

در دنیای امروز اینترنت جایگاه ویژه‌ای دارد و کمتر کسب و کاری را می‌توان یافت که در این فضا حضور نداشته باشد و سامانه معاملات اینترنتی از این بستر استفاده نکند. دنیای اینترنت فضایی بسیار گسترده‌ و متنوع ایجاد کرده و صاحبان مشاغل به راحتی می‌توانند امورات و تجارت خود را از این درگاه دنبال کنند. بازار سرمایه نیز از این قاعده مستثنی نیست و فضای تحت وب به شدت در این بازار کارایی دارد. در واقع، بستر اصلی بورس بر فضای وب پایه‌گذاری شده است و خدمات بسیاری از این طریق در اختیار سهامداران و سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد. افراد فعال در بازار سهام عموم فعالیت‌های خود را از طریق اینترنت دنبال می‌کنند و از این فضا برای خرید و فروش سهام استفاده می‌کنند.

معاملات برخط در بورس

شخصی که قصد دارد در بورس فعالیت کند، باید حتما از کارگزاری‌های فعال در این حوزه، کد معاملاتی دریافت کند. خدماتی که کارگزاری‌ها به سهامداران خود برای معامله سهام ارائه می‌کنند به دو دسته تقسیم می‌شود؛ خدمات آفلاین (غیربرخط) و خدمات آنلاین (برخط). به طور کلی، سهامداران به دو دسته تقسیم می‌شوند؛ دسته اول کسانی هستند که انجام امورات خود را به کارگزاری محول می‌کنند و این کارگزاری است که با کسب اجازه از سهامدار، نسبت به خرید یا فروش سهام اقدام می‌کند که به این شیوه، معاملات آفلاین می‌گویند. به عبارت بهتر، در معاملات آفلاین شخصی که قصد خرید یا فروش سهامی‌را دارد، با کارگزار خود تماس (صوتی یا پیامی) گرفته و درخواست خرید یا فروش را می‌دهد و این کارگزار است که نسبت به ثبت سفارش اقدام می‌کند. در طرف دیگر، برخی از سهامداران شخصا خود نسبت به خرید و فروش سهام اقدام می‌کنند و در این مسیر، ارتباط مستقیم بین سهامدار و کارگزار برقرار نمی‌شود؛ به این روش معاملات آنلاین یا برخط می‌گویند.

تفاوت معاملات برخط و غیر برخط (آنلاین و آفلاین)

در واقع، سامانه معاملات اینترنتی در روش معاملات برخط، سهامدار از طریق درگاهی که کارگزار در اختیار شخص قرار می‌دهد، شخصا نسبت به ارسال سفارش خود به سیستم معاملات بورس اقدام می‌کند. در مجموع می‌توان چنین گفت که تفاوت معاملات آفلاین با آنلاین در این است که در معاملات آفلاین، سرمایه‌گذار درخواست خرید یا فروش سهام مدنظر خود را به کارگزار خود می‌دهد و کارگزار نسبت به ثبت سفارش در سیستم معاملاتی اقدام می‌کند اما؛ در معاملات آنلاین (برخط) بدون واسطه، خود سهامدار سفارش خود را ارسال می‌کند. در شرایط کنونی، معاملات آنلاین نسبت به آفلاین مزیت بیشتری دارد؛ چرا که در معاملات آنلاین شخص در لحظه می‌تواند سفارش خود را ثبت یا ویرایش کند اما؛ در حالت آفلاین نیاز به برقراری ارتباط با کارگزار است و معامله‌گر کارگزار سامانه معاملات اینترنتی نیز با توجه به حجم کاری خود درخواست مشتری را ثبت می‌کند. به عبارتی، در معاملات آفلاین اتلاف زمانی داریم و از لحظه‌ای که سهامدار قصد خرید یا فروش می‌کند تا سامانه معاملات اینترنتی زمانی که معامله‌گر کارگزار سفارش را ثبت می‌کند، زمان قابل توجهی مصرف می‌شود اما؛ یک معامله‌گر که خود کد آنلاین دارد، به سرعت می‌تواند نسبت به ارسال سفارش خود واکنش نشان دهد.