توصیه‌ای از وارن بافت

وارن بافت

پنج توصیه مهم وارن بافت برای موفقیت

وارن بافت

چندی پیش مجله CNN’s Fortune چند نکته برجسته از نامه سالانه وارن بافت به سهامداران را منتشر کرده و بیزینس اینسایدر در این بین پنج توصیه مهم را دست‌چین کرده است که در ادامه با هم می‌خوانیم:

۱.برای دستیابی به یک بازدهی سرمایه‌گذاری رضایت‌بخش ، لازم نیست متخصص باشید.

۲. روی بهره‌وری آینده دارایی مدنظر خود تمرکز کنید.

۳. اگر درعوض، روی تغییرات احتمالی قیمت دارایی خریداری‌شده تمرکز کنید، شما یک سفته‌باز هستید.

۴. بازیکنانی که بر روی بازی تمرکز کرده‌اند پیروز می‌شوند نه آنهایی که به صفحه امتیاز چشم دوخته‌اند.

۵. ارائه نظرات کلی و گوش دادن به نظرات دیگران یا پیش‌بینی‌های بازار توسط دیگران اتلاف وقت است.

رایان لیتل‌استون، تحلیلگر فارکس و بازارهای مالی در این رابطه می‌گوید: «من تقریبا با تمام این موارد بجز مورد شماره پنج موافق هستم. البته این موضوع بستگی به این دارد که به سخنان چه کسی گوش می‌دهید. گوش دادن به حرف دیگران می‌تواند به بهبود ایده‌های شما کمک کند، آنها را تکمیل و یا حتی تقویت کند. همچنین ممکن است نکاتی را که به آنها توجه نمی‌کردید به شما گوشزد کند. در تجارت تصمیم نهایی به خود شخص وابسته است اما گوش دادن به استدلال‌های هر دو طرف یک تجارت بسیار مهم است. اگر فقط به یک طرف گوش فرا دهید، احتمال دارد از ریسک استراتژی خود چشم پوشی کنید.»
او می‌افزاید: «به عنوان مثال من پوزیشنی برای دلار استرالیا باز کردم که به دلایلی ناموفق بود. من استراتژی خود را داشتم اما همیشه به این توجه می‌کردم که چه چیزی ممکن است اشتباه پیش بروند نه اینکه چه چیزی می‌تواند درست پیش برود. توانایی دیدن هر دو طرف ماجرا حتی اگر این موضوع بر خلاف خواست شما باشد، به شما کمک می‌کند که اشتباهات خود را به حداقل برسانید. من می‌گویم «برای بدترین واقعه برنامه ریزی کن و اجازه بده بقیه چیزها از آن مراقبت کنند» این همان چیزی است که طی این سالها به من کمک کرده است.»

۲۴ پند وارن بافت برای پولدار شدن

وارن بافت، پیرمرد ۸۵ ساله‌ی امریکایی متولد اوماها در نبراسکا، که القاب «پیشگوی اوماها»، «جادوگر اوماها» و «دانای اوماها» را یدک می‌کشد، فردی است که دائما در لیست پولدارترین افراد جهان سر و کله‌اش پیدا می‌شود. چیزی که وارن بافت را به اینجا رسانده هوش سرشار او در سرمایه گذاری است. اینطور به شما بگویم که وارن بافت موفق‌ترین سرمایه‌گذار کل دنیاست. موفق تر از هر کسی که شما یا پسرخاله‌تان می‌شناسید. خیلی صاف و پوست‌کنده اگر هروئین را با گچ قاطی کنید و آن را داخل شاخ کرگدن غیرقانونی بریزید و همراه با لامبورگینی دزدی بفروشید و مالیاتش را هم ندهید، باز هم قادر نیستید به سرعت وارن بافت پول در بیاورید. شهرت این گرگ پیر به این است که اگر در بیابان رهایش کنند از زیر سنگ پول درمی‌آورد و علیرغم ثروت وحشتناک ۶۰ میلیارد دلاری خود، به روشی مقتصدانه زندگی می‌کند.

حتما بخوانید:

اما از همه‌ی اینها گذشته، وارن بافت آدم باحالی است و برخلاف بسیاری از مایه‌دارهایی که شاید از نزدیک بشناسید، تریپ پولداری-قلدری ندارد و شکمش را روی میز نمی‌اندازد. او همراه با بیل گیتس بخش زیادی از ثروتش را در راه انسان‌دوستی خرج کرده‌ است.

یکی از تخصص‌های بافِت این است که می‌تواند مفاهیم پیچیده‌ی اقتصادی را برایتان بِجوَد و آنها را به زبانی بسیار ساده و قابل فهم به خوردتان بدهد.

آقای بافِت سهامدار عمده و رئیس شرکتی به نام Berkshire Hathaway است و البته در کلی شرکت کوچک و بزرگ دیگر نظیر کوکاکولا و IBM هم سهام خریده است. چیزهایی که در این مقاله برایتان گردآوری شده است، چکیده‌ای از سخنان پرمغز بافِت در جلسات سالانه‌ی سهامداران شرکتش در بیست سال اخیر است.

باعث افتخارم است که دعوتم را قبول کنید و این مقاله را تا انتها بخوانید.

اسطوره‌ی سرمایه‌گذاری، وارن بافت راز موفقیتش را با ما به اشتراک می‌گذارد و نکاتی درباره‌ی زندگی، سرمایه‌گذاری و ۵ فوت کوزه‌گریِ خاص را به ما می‌آموزد.

در زندگی

۱. «در زندگی، فقط باید چند تا کار را درست انجام بدهید، تا کلی کار غلط انجام ندهید.»

۲. «فکر کنید در قایقی زندگی می‌کنید که دائما سوراخ می‌شود. اگر انرژی‌تان را صرف پریدن به قایق دیگری بکنید، بهتر است تا اینکه بخواهید آن انرژی را صرف درزگیری سوراخ‌ها بکنید.»

۳. «برای رسیدن به نتایج خارق‌العاده، نیازی نیست کارهای خارق‌العاده انجام بدهید.»

۴. «چیزی که از تاریخ یاد می‌گیریم این است که مردم از تاریخ درس نمی‌گیرند.»

۵.‌ «زنجیره‌ی عادت‌ها سبک‌تر از آنند که حس شوند، تا زمانی که از شدت سنگینی دیگر قابل شکستن نباشند.»

۶. «به نظر می‌رسد انسان خصلتی مضر دارد که همیشه می‌خواهد لقمه را دور سرش بچرخاند.»

۷. «هیچ چیزی مثل خرواری از پول یامُفت، عقلانیت را تسکین نمی‌دهد.»

۸. «۲۰ سال طول می‌کشد تا شهرتی برای خودتان بسازید و ۵ دقیقه طول می‌کشد تا خرابش کنید. اگر به این قضیه فکر کنید، کارها را متفاوت انجام می‌دهید.»

۹.‌ «بهتر است با آدم‌هایی بپلکید که از شما بهترند. همکارانی را برگزینید که اخلاقشان بهتر از شما باشد. چیزی نخواهد گذشت که خودتان هم به همان مسیر کشانده می‌شوید.»

۱۰. «سال‌ها پیش بن گراهام به من آموخت که هزینه چیزی است که پرداخت می‌کنی و ارزش چیزی است که دریافت می‌کنی. فرقی نمی‌کند که راجع به جوراب صحبت کنیم یا سهام. من دوست دارم جنس باکیفیت را زمانی بخرم که قیمتش پایین آمده باشد.»

برای تهیه کتاب «ده ستون ثروت» کلیک کنید

در سرمایه‌گذاری

۱. «مهمترین خصوصیت یک سرمایه‌گذار، خُلق و خویش است نه ذکاوتش. آدم برای این کار به خلق و خویی نیاز دارد که نه از همراه بودن با جماعت خیلی سرخوش شود و نه از حرکت در خلاف جهت‌شان.»

۲. «سرمایه‌گذاری موفقیت‌آمیز نیازمند گذشت زمان، برخورداری از نظم و دیسیپلین و داشتن صبر و حوصله است. فارغ از اینکه چقدر استعداد و تلاش به خرج بدهید، بعضی کارها وقت می‌خواهند: نمی‌توان با ۹ زن باردار، بچه‌ای را یک ماهه به دنیا آورد.»

۳. «من دنبال این نیستم که از روی موانع ۲ متری بپرم؛ در عوض دنبال یک مانع ۳۰ سانتی‌متری هستم تا بتوانم رویش پا بگذارم و بالاتر بروم.»

۴. «بازار در کوتاه‌مدت، مثل مسابقه‌ی محبوبیت است و در بلندمدت، مثل باسکول.»

۵. «فرصت‌ها به ندرت پیش می‏‌آیند. پس هر وقت از آسمان طلا بارید با خودتان سطل ببرید بیرون، نه انگشتانه.»

۶. «تنوع‌بخشی، حفاظی در مقابل نادانی است. این جمله برای کسانی که می‌دانند چه کار دارند می‌کنند، معنی چندان خاصی نمی‌دهد.»

۷. «اگر حاضر نیستید سهامی را به مدت ۱۰ سال نگه‌ دارید، حتی فکر اینکه ۱۰ دقیقه نگه‌اش دارید را هم نکنید.»

۸. «نکته کلیدی در سرمایه‌گذاری این نیست که سبک سنگین کنید فلان صنعت قرار است چه تأثیری بر جامعه داشته باشد یا چقدر رشد کند. بیشتر حواستان به این باشد که ببینید فلان شرکت چقدر در رقابت با بقیه جلوتر است و از همه مهم تر اینکه تا کی می‌تواند جلو بماند.»

۹.‌«من سرمایه‌گذار توصیه‌ای از وارن بافت بهتری هستم چون تاجرم و تاجر بهتری هستم چون سرمایه‌گذارم.»

۱۰. «خیلی بهتر است که شرکت خفنی را به قیمت خوب بخرید تا اینکه شرکت خوبی را به قیمت خفن بخرید.»

۵ فوت کوزه‌گری وارن بافت

هر یک از ۵ فوت کوزه‌گری وارن بافت، واقعیتی از زندگی یا سرمایه‌گذاری را به ساده‌ترین زبان ممکن بیان می‌کنند.

۱. «بهتان می‌گویم چطور پولدار شوید. درها را ببندید. هر وقت بقیه حریص بودند شما ترسو شوید. هر وقت بقیه ترسو شدند شما حریص شوید.»

از این ساده‌تر نمی‌شد بگویی که کلید سرمایه‌گذاری این است که وقتی قیمت پایین بود بخر و وقتی بالا رفت بفروش.

۲. «به دانشجوهای کالج می‌گویم، به سن من که رسیدید به شرطی آدم‌های موفقی خواهید شد که تمام کسانی که می‌خواهید دوست‌تان داشته باشند، واقعا دوست‌تان داشته باشند.»

پول مهم‌ترین چیز زندگی نیست. این را وارن بافتی می‌گوید که از مال دنیا بی‌نیاز است.

۳. «فرق بین آدم‌های موفق و آدم‌‏های واقعا موفق این است که آدم‌های واقعا موفق به همه چیز می‌گویند نه.»

افرادی مثل استیو جابز، بیل گیتس و وارن بافت موفقیت‌شان را مدیون قدرت تمرکزشان هستند.

۴. «خیلی‌ها را دیدم که الکل و بدهی زمین‌شان زد. واقعا در این دنیا نیازی به قرض کردن ندارید. اگر باهوش باشید، قادرید کلی پول دربیاورید، بدون اینکه از کسی قرض کنید.»

علت موفقیت افراد در زندگی می‌تواند چیزهای متفاوتی باشد، اما دلایل شکست عمدتا حول محور چند چیز می‌چرخد؛ از شکست هم به اندازه‌ی موفقیت درس بگیرید.

۵. «هر سرمایه‌گذاری باید قادر باشد، تجارتی که انتخاب کرده را به درستی ارزیابی کند. به این عبارت «انتخاب کرده» توجه کنید: قرار نیست وارد هر شرکتی شدید تخصص مربوط به حوزه‌ی کاری‌اش را داشته باشید، یا اصلا قرار نیست در چند حوزه کارشناس باشید. فقط باید قادر باشید شرکت‌ها را در داخل دایره‌ی فهم خود ارزیابی کنید. سایز این دایره خیلی مهم نیست؛ اما دانستن محدوده‌ی آن خیلی حیاتی است.»

یکی از نقل قول‌های مربوط به سرمایه‌گذاری که شدیدا از آن متنفرم متعلق به پیتر لینچ است که می‌گوید «چیزی را بخرید که از آن سر در می‌آورید». به نظرم این توصیه ناقص است. ایده‌ی بافت هم این حرف را دربرمی‌گیرد، اما به شما گوشزد می‌کند که مهم این است که قادر باشید شرکت‌ها را ارزیابی کنید و وارد کار آنهایی که از کارشان سردرنمی‌‏آورید نشوید، به همین سادگی!

با توصیه های وارن بافت بدون از دست دادن پول سرمایه گذاری کنید

هدف سرمایه گذاری رشد پول است. همه می خواهند پول را با سریعترین سرعت ممکن رشد دهند. اگر می‌خواهید موفق باشید ، باید از کسی که قبلاً موفق شده، مشاوره بگیرید. در سرمایه گذاری، بهتر از وارن بافت، چه کسی را می توانید پیدا کنید؟

وارن بافت، مشهورترین سرمایه گذار، بر از دست ندادن پول تأکید دارد.

او دو قاعده دارد:

• قانون شماره 1: پول خود را از دست ندهید
• قانون شماره 2: قانون شماره 1 را فراموش نکنید

چگونه بدون از دست دادن پول سرمایه گذاری کنید

با کمال تعجب، بافت در مورد بازده بیشتر توصیه ای نکرده است. او توصیه کرد که پولتان را از دست ندهید. یعنی کنترل ریسک مهمتر از پاداش است.

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، ممکن است با محصولی با ریسک بالا و همین طور سود بالا روبرو شوید. این یک ایده سرمایه گذاری عالی نیست، زیرا ریسک نیز زیاد است. بهتر است بتوانید یک محصول مالی را با ریسک کم و پاداش متوسط انتخاب کنید. کنترل خطر مهمترین چیز است.

اگر خطر را تحت کنترل خود نگه دارید، در نهایت پاداش در دامان شما قرار می گیرد.

شما درآمد فعال خود را با سخت کار کردن به دست می‌آورید. در درآمد منفعل، نیازی به کار ندارید، پولتان برای شما کار می کند. پول، پول را تولید می‌کند. مگر اینکه پول داشته باشید، درآمد منفعلی نباشد. حتی اگر هیچ سودی هم نداشته باشید، بد نیست. حداقل، پول دارید. می توانید بعداً در فرصت مناسب از آن استفاده کنید. اگر پول خود را از دست دهید، حتی هنگامی که فرصتی ایجاد شود، هیچ راهی برای پس گرفتن پول وجود ندارد.

درک از دست دادن پول

بیایید معنای از دست دادن پول را درک کنیم. نباید سود یا زیان خود را حساب کنید مگر اینکه محقق شود. بیایید بگوییم، سهامی را با 1 میلیون تومان خریداری می‌کنید. پس از یک ماه، این سهام با 800 هزار تومان معامله می شود. ممکن است احساس کنید که پولتان را از دست داده‌اید. در واقع، هیچ پولی را از دست نداده اید. تا زمانی که سهام را نفروشید، این از دست دادن پول به معنای ضرر نیست.

وارن بافت همچنین می‌گوید: « نباید در بازار سهام باشید، مگر اینکه بتوانید کاهش ۵۰ % سهامتان را بدون ترس و وحشت مشاهده کنید.» سهام خریداری شده با 1 میلیون تومان، به 500 هزار تومان کاهش‌یافته است. می‌ترسید که سهامتان بیشتر سقوط کند. تا زمانی که سهامتان را نفروشید هیچ ضرر و زیانی وجود ندارد. اما اگر به خاطر ترس، می‌روید و سهامتان را با ضرر می‌فروشید. این ضرر واقعی است. رسیدن به نقطه تعادل، بسیار سخت است.

از دست دادن سهام

از دست دادن پول باید در سبد سهام مشاهده شود، نه در سهام انفرادی. از دست دادن پول در سهام زیان‌آور هیچ مشکلی نیست. اگر سهام باقیمانده سود بیشتری از ضرر داشته باشد، چیز بدی نیست. از دست دادن پول در برخی از سرمایه‌گذاری های زیان‌آور کاملاً طبیعی است. هیچکس نمی‌تواند آینده را پیش بینی کند. با وجود آنالیز کامل شما، یک شرکت ممکن است عملکرد خوبی نداشته باشد. یا ممکن است در آنالیزتان از یک شرکت اشتباه کرده باشید. اگر بدانید که شرکتتان در وضعیت خوبی نیست، می توانید حتی با ضرر از سهام خارج شوید.

البته فقط تعداد کمی از سهام موجود در سبد سهامتان اینگونه رفتار می کند. سبد سهام شما با وجود تعدادی سهام با بازده منفی، بازهم می تواند سود داشته باشد.

چگونه از ضرر جلوگیری کنیم؟

دو قانون طلایی برای جلوگیری از ضرر در سرمایه‌گذاری وجود دارد. عمل به این دو قانون بسیار آسان است. اگرچه عمل به آن‌ها بسیار آسان است، بسیاری از مردم از این قوانین خبر ندارند.

قانون شماره 1: سرمایه گذاری بلند مدت

این یک واقعیت تعجب آور است. با ماندن در بازار به مدت طولانی، می توانید از ضرر جلوگیری کنید. سرمایه‌گذاری بلند مدت احتمال ضرر را کاهش می دهد. بیشتر افرادی که پولشان را از دست داده‌اند، مدت کوتاهی در بازار مانده بودند. بیش از 90٪ از معامله‌گران داخلی روزانه پولشان را از دست می دهند. زیرا آنها فقط چند ساعت در بازار می مانند. سرمایه گذاری بلند مدت عدم اطمینان در بازده را کاهش می دهد.

این مطلب جالب را نیز بخوانید: ۱۰ حقیقت خنده دار و جالب درباره ثروت بیل گیتس

به داده‌های سالانه Sensex نگاه کنید. اگر فقط 1 سال در بازار بمانید، حتی می‌توانید بیش از 50٪ سرمایه‌گذاریتان را از دست بدهید. این اتفاق در سال 2008 افتاد. بیش از 10 مورد در 38 سال گذشته وجود دارد که می توانید بازده منفی داشته باشید.

به داده های Sensex برای بازده 6 سال دارایی نگاه کنید. اگر به مدت 6 سال سرمایه‌گذاری کنید، هرگز ضرر نمی‌کنید. اگرچه در دوره 6 ساله ممکن است بازده خوبی مانند سال‌های 1994-2000 و 2007-2013 نداشته باشد. در بیشتر اوقات به راحتی می توانید بیش از 15٪ بازده (CAGR) داشته باشید.

قانون شماره 2 : حاشیه امنیت

این قانون، قوی‌ترین سلاح وارن بافت است. باید سهامی بخرید که ارزش آن دست کم گرفته می‌شود. زمانی که سهام با قیمتی پایین‌تر از ارزشش فروخته می‌شود. چطور می‌توانید چنین سهامی پیدا کنید؟ ساده‌ترین راه بررسی نسبت قیمت به سود (P/E) است . اگر کم‌تر از 15 باشد، سهام ارزان است. برای سهام‌های با سرمایه کم، P/E باید کم‌تر از 8 باشد. پیدا کردن چنین سهام کم‌ارزشی در بازار داغ بسیار نادر است. باید صبور باشید.

حاشیه امنیت چگونه در جلوگیری از ضرر به شما کمک می‌کند؟

بیشتر سهام داران بزرگ، با P/E بین 12 و 30 معامله می‌کنند. اگر سهامی خریداری کنید که P/E بیشتر از 25 باشد، این سهام ممکن است در هر زمانی سقوط کند. بالعکس، وقتی با P/E پایین بخرید، قیمت افزایش می‌یابد حتی اگر سود شرکت افزایش نیابد. باید احتیاط کنید. توصیه می‌کنم سهام شرکت‌های خوب و ارزان را بخرید. یک شرکت زیان آور چه ارزان معامله شود چه گران معامله شود، همیشه زیان آور است. به دنبال شرکت‌های خوب بگردید و صبر کنید تا سهامشان ارزان‌تر شود، سپس سهام آن‌ها را بخرید و برای مدت طولانی نگه دارید.

نتیجه‌:

• بدون از دست دادن پول، می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید.
• به طور منطقی سرمایه‌گذاری کنید.
• بدون ترس رفتار کنید.
• قوانین اولیه سرمایه‌گذاری را رعایت کنید.
• منظم و منضبط باشید.

آیا در بازار سهام ضرر کرده‌اید؟ با عمل به این دو قانون، از ضرر جلوگیری می‌شود؟ در بخش نظرات ذکر کنید.

معرفی و دانلود کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه توصیه‌ای از وارن بافت وارن بافت

برای دانلود قانونی کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

برای دانلود قانونی کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

دانلود کتاب از اپلیکیشن کتابراه

معرفی کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت

کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت نوشته عباس علاف صالحی، اثری جذاب و برگرفته از زندگی وارن بافت، سومین فرد ثروتمند در جهان است که اطلاعاتی مفید و کاربردی در حوزه سرمایه گذاری و بورس در اختیار شما می‌گذارد.

موضوع کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت در مورد چیست؟

بخش‌های اول این کتاب به زندگینامه وارن بافت و شناخت بیشتر او پرداخته است. نویسنده در ادامه، قوانین طلایی او در سرمایه گذاری، ایده برای سرمایه گذاری افراد کم تجربه در بورس، استراتژی وارن بافت، توصیه‌ها، راه موفقیت و پولدار شدن از زبان وارن بافت، نکات سرمایه گذاری و . را شرح می‌دهد.

وارن بافت کیست؟

وارن بافت بزرگ‌ترین سرمایه گذار در آمریکا و دنیا و همچنین صاحب سهام شرکت‌هایی همچون اپل، Bank Of America، کوکاکولا، پپسی، جنرال الکتریک و IBM است. او همچنین صاحب شرکت برکشایر هاتاوی و به عنوان پدر سرمایه گذاری برای علاقمندان به بازار سرمایه و کسانی که می‌خواهند کسب و کار جدیدی راه اندازی کنند، شناخته می‌شود.

بسیاری از اشخاص موفق ایرانی نیز با الگوبرداری از وی توانسته‌اند به موفقیت دست پیدا کنند و به همین دلیل به این افراد وارن بافت ایران اطلاق می‌شود. وارن بافت همواره با شناسایی بازارهای سرمایه که رشد بسیار زیادی خواهند داشت، توانسته است سرمایه خود را افزایش دهد.

شاید بتوان گفت که برخی از سرمایه گذاری‌ها یا فروش سرمایه‌های وی با ضرر‌هایی همراه بوده است ولی وارن بافت با هر شکست به امید آینده‌ای بهتر توانسته است شانس مجددی داشته باشد و موفقیت کسب نماید. شاید برای شما جالب باشد که زندگینامه شخصی او را بدانید.

کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت برای چه کسانی مناسب است؟

این کتاب برای تمامی کسانی که علاقمند به ورود در بازار‌های سرمایه و بورس هستند و می‌خواهند زندگی خود را دگرگون کنند، گزینه‌ای مناسب به شمار می‌رود. همچنین در صورتی که در مورد زندگی وارن بافت و تبدیل شدن او به بزرگ‌ترین سرمایه گذار آمریکا و یکی ازموفق‌ترین افراد حال حاضر دنیا کنجکاو هستید، با مطالعه این کتاب می‌توانید با زندگینامه و جزییات زندگی او بیشتر آشنا شوید.

جملات برگزیده کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت:

- هزینه چیزی است که شما آن را پرداخت می‌کنید، اما ارزش چیزی است که شما با پرداخت هزینه بدست می‌آورید.
- امروز افرادی که پول نقد را در خانه نگه داشته اند، احساس راحتی می‌کنند اما در واقع آن‌ها اشتباه‌ترین کار ممکن را انجام می‌دهند، زیرا در دراز مدت راهی که انتخاب کرده‌اند هیچ ارزشی ندارد و فقط در واقع دارایی آن را به بدترین شکل مستهلک می‌کند.
- این که پیش بینی کنید باران می‌بارد هنر نیست، شما باید به فکر ساختن سرپناه باشید.
- نوسانات بازار مانند یک دوست برای شما هستند، آن‌ها را دشمن نپندارید. از نوسانات به عنوان یک فرصت استفاده نموده و از آن منفعت ببرید.
- کشورهایی که در رکود اقتصادی هستند باید بدانند که رکود اقتصادی باقی خواهند ماند اما پشت سر گذاشته خواهد شد.
- فقط چیزی را بخرید که شما را خوشحال می‌کند، حتی اگر بگویند از همین الان به بعد، بازار کلا تعطیل است.
- از نظر من انسان یک ویژگی بد دارد و آن هم این است که دوست دارد همه چیزهای آسان را سخت کند.
- فقط زمانی که جزر شده و پس از آن مد به وجود می‌آید، می‌توان دید که چه کسی عریان شنا می‌کرده است.
- ما همیشه در جهانی زندگی می‌کنیم که کاملا نامعلوم است. آنچه معلوم است این است که دنیا همیشه در حال پیشرفت است.
- از نظر من دنیای سرمایه گذاری مانند دنیای عاشقانه‌ی رابطه هاست. کسی که عاشق است ثانیه به ثانیه درگیر عشق خود است و به محبوبش سر می‌زند.
- اگر یک کسب و کار موفق شود، احتمال این که یک روز هم سهامش سقوط کند بسیار زیاد است.
- اگر در یک قایق سوراخ گرفتار شدید، بهترین کار این است که قایق خود را عوض کنید تا اینکه زمان خود را صرف ترمیم آن نمائید.
- من به دنبال پریدن از موانع بزرگ نیستم و موانعی را انتخاب می‌کنم که بتوانم آن را پشت سر بگذارم.

در بخشی از کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت می‌خوانیم:

بافت در سخنرانی اش، برمی‌گردد به دوران 20 سالگی اشت؛ او می‌گوید:

زمانی که بیست و چند ساله بودم، به طور غریزی به موضوع تمرکز احساس خوبی پیدا کرده بودم. می‌دانستم تمرکز مهم است. برای همین خودم را با کارهای حاشیه‌ای و خارج از تمرکز اهدافم مشغول نکردم.

برای همین منظور، یک روز برای خودم به مدت 4، 5 ساعت خلوت کردم و فقط 20 هدف مهمی که می‌خواهم در زندگی به آن‌ها برسم را نوشتم. شاید بپرسید 20 هدف کم نیست؟ به شما می‌گویم، نه تنها کم نیست! بلکه زیاد هم هست.

اما به طور میانگین بهتر است 20 هدف خوب و مفید و تحقق یافته داشته باشید تا 200 هدف واهی که هیچ وقت به آن‌ها دست پیدا نکردید.

توصیه امروز من به شما این است: فقط 20 هدف بلند مدت تعیین کنید و 100% تلاش‌تان را بکنید تا آن‌ها را در زندگی بدست آورید. اهداف بیشتر، باعث تمرکززدایی بیشترتان می‌شوند.

اصول جاودانه موفقیت وارن بافت، در تنها دو پاراگراف کوتاه توسط خودش شرح داده شد… بله شما باید از معدود افراد 20هدفی در زندگی باشید، بیشتر نه اما کمتر چرا!

این استراتژی، نه تنها در سرمایه گذاری غوغا می‌کند، بلکه در زندگی عادی و غیرکاری‌تان نیز موفقیت‌های بزرگی برایتان به ارمغان خواهد آورد.

فهرست مطالب کتاب

مقدمه
وارن بافت کیست؟
بیوگرافی وارن بافت
زندگی نامه وارن بافت
تأسیس شرکت برکشایر هاتاوی
خرید شرکت See’s candies
خرید سهام شرکت واشنگتن پست
چه کسی می تواند مشاور خود را پیدا کند
امور نیکوکارانه وارن بافت
وارن ادوارد بافت، به همراه بیل گیتس و همسرش ملیندا گیتس
وارن بافت ثروتمند ترین مرد جهان
زندگی خانوادگی
وارن بافت و بنجامین گراهام
وارن میلیونر و Berkshire توصیه‌ای از وارن بافت Hathaway
ثروتمندترین فرد دنیا
آیا وارن قصد بازنشستگی دارد
نکات اصلی سرمایه گذاری وارن ادوارد بافت
شرکت خوب، شرکتی است که از خصوصیات زیر برخوردار باشد
دو قانون وارن بافت
تحصیلات و مدارک علمی
مسئولیت و مقام‌ها
افتخارات
وارن بافت چرا مشهور شده است؟
یک زندگی پر از شکست ولی موفق!
یک سرمایه گذار خیر
سه قانون مهم در زندگی وارن بافت
قانون اول: هرگز پولت رو از دست نده!
قانون دوم: یک کسب و کار منطقی پیدا کنید
قانون سوم: سهام فوق العاده بیابید!
8 ایده برای سرمایه گذاری افراد کم تجربه
چه رازی در ثروت وارن بافت نهان شده است؟
کتاب های وارن بافت
کتاب اول: 24 استراتژی وارن بافت
کتاب دوم: قوانین طلایی وارن بافت در سرمایه گذاری
کتاب سوم: گلوله برفی وارن بافت
کتاب چهارم: تفسیر صورت های مالی با وارن بافت
5 فوت کوزه گری که توسط وارن بافت بیان شده است
23 توصیه وارن بافت
51 راز موفقیت از زبان وارن بافت
راه پولدار شدن از زبان وارن بافت
با سود خود سرمایه گذاری کنید
به متفاوت بودن تمایل داشته باشید
انگشت خود را مک نزنید!
قبل از شروع، بیاموزید
هزینه‌های کوچک را مدیریت کنید
قرض نگیرید!
ماندگار باشید
بدانید کی بفروشید!
خطر را ارزیابی کنید
موفقیت را برای خود تعریف کنید
موفقیت هایی که در طول زندگی وارن بافت بدست آورد
قانونی که وارن بافت از 20 سالگی رعایت کرد و تبدیل به ثروتمندترین فرد دنیا شد.
توصیه هایی از وارن بافت
در سرمایه گذاری به این نکات توجه کنید
چکیده‌ای از سخنان پرمغز بافِت
بخش آخر: توصیه های وارن بافت

توصیه های وارن بافت برای سرمایه گذاری در بازار بورس و سهام

وارن بافت را می‌توان موفق‌ترین و بزرگترین سرمایه‌گذار در جهان دانست. وی اولین سرمایه‌گذاری خود را در سن 11 سالگی انجام داد و در نهایت توانست با مالکیت شرکت‌های متعدد در صدر لیست Fortune 500 قرار گیرد. ثروت وارن بافت (Warren Buffett) تا فوریه سال 2020 تقریبا به 90 میلیارد دلار رسید و وی به سومین فرد ثروتمند جهان بدل شد. با توجه به سابقه چندین ساله بافت در بازار، بسیاری از سرمایه‌گذاران در جهان تمایل دارند از توصیه‌های وارن بافت برای افزایش ثروت خود و نحوه سرمایه‌گذاری استفاده کنند. اما برای سرمایه‌گذاران منفرد، از جمله همسر وارن بافت، وی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی را ارائه می‌دهد.

توصیه های وارن بافت برای همسرش در زمینه اقتصاد

وارن بافت هر ساله نامه‌ای را در توصیه به سهامداران می‌نویسد. یکی از این نامه‌های سالانه در سال 2013 نوشته شد و به نحوی وصیت‌نامه بافت محسوب شده و دستورالعمل‌های روشنی را به وکیل خود در جهت مدیریت اموال و ثروت برای همسرش ارائه می‌دهد.

توصیه من به ورثه و متولی اموالم نمی‌تواند ساده‌تر از این باشد؛ 10 درصد از پول نقد را در اوراق قرضه کوتاه مدت دولت و 90 درصد آن را در صندوق شاخص سهام ارزان S&P 500 سرمایه ‌گذاری کنید. من معتقد هستم که نتایج بلند مدت اعتماد به این نوع سرمایه‌ گذاری، نسبت به آنچه اکثر سرمایه گذاران به‌دست می‌آورند، اعم از صندوق‌های بازنشستگی، موسسات و صندوق‌های پولی بسیار پرسود خواهد بود.

این توصیه وارن بافت بارها و بارها از زبان اون تکرار شده است. در جلسه سالانه سهامداران برکشایر هاتآوری که اغلب «Woodstock of Capitalism» نامیده می‌شود، بافت در پاسخ به پرسشی مبنی بر اینکه چگونه یک سرمایه گذار که مدت کوتاهی از فعالیت وی گذشته و به نوعی یک سرمایه‌ گذار رده متوسط محسوب می‌شود، می‌تواند سهام و سرمایه خود را مدیریت کند چنین گفت: فهرستی از سهام S&P 500 را خریداری کرده و 50 سال منتظر بنشینید.

بافت نسبت به سرمایه گذاری‌های سنگین و گران قیمت بی‌اعتنا است. توصیه‌های وارن بافت معمولا شامل اعتماد و اطمینان کامل به یک سهام سودده نمی‌شود. وی حتی کسی را ترغیب به خرید سهام شرکت خود یعنی برکشایر هاتآوی نمی‌کند، ولی در عوض به سرمایه گذاری در صندوق شاخص S&P 500 تشویق می‌کند. لازم به ذکر است که صندوق شاخص S&P 500 نوعی صندوق مالی است که عملکرد 500 شرکت بزرگ دولتی در آمریکا را دنبال می‌کند. اعتماد و اعتقاد بافت به سوددهی صندوق S&P 500 در حدی است که وی 1 میلیون دلار بر سر اینکه این صندوق جز برترین صندوق‌های مالی سودده در طول تاریخ خواهد بود، شرط‌بندی کرده است.

توصیه وارن بافت و ارزش سرمایه گذاری

شاید تعجب کنید اگر بدانید که کمپانی وارن بافت، برکشایر هاتآوی از توصیه‌های وی پیروی نمی‌کند. علاوه بر این، برکشایر با سرمایه‌ گذاری در شرکت‌های شخصی ساخته شده و سبد صندوق مالی آن شامل میلیاردها دلار سرمایه‌گذاری سهام در شرکت‌های سوددهی چون ولز فارگو، آمریکن اکسپرس و کوکاکولا است.

این نوع سرمایه‌گذاری بر اساس یک الگوی سرمایه‌ گذاری ارزشی است که توسط بنیامین گراهام، مربی وارن بافت و استاد دانشکده بازرگانی کلمبیا پایه‌گذاری شد. سرمایه گذاری ارزشی، نوسانات موجود در بازار را نادیده گرفته و بر ارزش ذاتی شرکت‌ها تمرکز می‌کند. بافت و تیم وی به دنبال شرکت‌هایی هستند که از مزیت رقابتی، مدیریت عالی و ارزش واقعی بالاتر نسبت به قیمت فعلی سهام خود برخوردار باشند.

اگر قصد دارید سهامی را انتخاب کنید، سرمایه گذاری ارزشی می‌تواند یک استراتژی خوب برای شما باشد. این نکته را در نظر داشته باشید که بافت و تیم سرمایه‌گذاری وی، میلیاردها دلار دارایی را مدیریت کرده و این توانایی را دارند که سرمایه‌گذاری‌های گسترده‌ای را انجام دهند تا بر عملکرد و در نتیجه ثروت شرکت برکشایر هاتآوی تاثیر بگذارند. بسیاری از افراد ثروتمند که به طور معمول با هزاران دلار کار می‌کنند، وقت، دارایی و تخصص لازم برای پیروی از توصیه های وارن بافت و پیمودن راه موفقیت او را ندارند.

این نکته را هم در نظر داشته باشید که سرمایه گذارانی که به صورت انفرادی عمل می‌کنند، برخلاف نهادهای سرمایه گذاری بزرگ مانند برکشایر هاتآوی، قادر به پرداخت خسارات بزرگ که در بازار بورس و سهام اتفاق می‌افند، نیستند. این ضررها اجتناب ناپذیر هستند. در ادامه چند مورد از توصیه های وارن بافت برای سرمایه گذاری در بازار بورس و سهام را مطرح کرده ایم:

روی آنچه می‌دانید سرمایه‌گذاری کنید … و نه بیشتر.

یکی از راه‌های دوری کردن از اشتباهات سرمایه‌گذاری و ضرر و زیان، سرمایه‌گذاری در بازار بورس بر روی سهام شرکت‌هایی است که از سوددهی آنها مطمئن هستید و یا در خصوص نحوه عملکرد و مدیریت آن اطلاعات کافی دارید. وارن بافت می‌گوید هرگز بر روی شغلی که نمی‌دانید چگونه انجامش دهید سرمایه گذاری نکنید. بازار بورس هم از این قاعده مستثنی نیست.

هنگام خرید سهام، برای نگه‌داری آن تا همیشه برنامه‌ریزی کنید.

چه مدت زمانی باید بگذرد تا سهامی که خریده‌اید به سوددهی برسد؟ وارن بافت می‌گوید اگر به فکر سرمایه گذاری روی یک سهام خاص برای مدت 10 سال نیستید، پس به فکر نگه داشتن آن برای 10 دقیقه هم نباشید. در جایی دیگر می‌گوید که مدت زمان مورد علاقه ما برای رسیدن به سوددهی «همیشه» است.

فیل فیشر یکی دیگر از سرمایه گذاران مطرح به افرادی که در بازار بورس سرمایه گذاری کرده‌اند اینست که اگر کار خود را به درستی انجام داده و سهم درست را خرید کرده‌اید و سهام شما به سوددهی رسید، زمان فروش آن «هرگز» است.

وارن بافت خیلی واضح توصیه می‌کند که سهامی را با آگاهی کامل خریده و آن را برای چندین دهه نگه دارید، کاری که خودش در زندگی انجام داده است. به عقیده بافت، زمان دوستِ خوبی برای داشتن یک تجارت شگفت‌انگیز است. در بازارهای بورس متعادل و به دور از تاب و تب‌های سیاسی، خرید و فروش سهام به صورت مکرر، سوددهی‌های بزرگ را از بین خواهد برد.

تنوع بالا در خرید سهام می‌تواند خطرناک باشد.

افرادی که به صورت انفرادی توصیه‌ای از وارن بافت در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند، زمانی بیشترین سود را بدست خواهند آورد که 20 تا 60 درصد از سهام خود را در شرکت‌های مختلف سرمایه گذاری کنند. اما وارن بافت رویه‌ای متفاوت را پیش گرفت، وی 35 درصد از ثروت خود را تنها بر روی سهام یکی از شرکت‌ها سرمایه‌گذاری کرد.

تفاوت قیمت و ارزش را بدانید.

بازار سهام مملو از افرادی است که قیمت همه چیز را می‌دانند اما ارزش آن را نه! با این حال، قیمت هر سهم بی‌ثبات‌تر از ارزش آن است. اگر به فکر سرمایه‌گذاری بلند مدت هستید، بر روی ارزش شرکت‌ها سرمایه‌گذاری کنید.